|
||||
近年來,各種電信類金融詐騙案件頻發,手段層出不窮。寶坻支行按照分行文件要求認真開展防電信詐騙宣傳活動,以日常部室員工例會、營業網點晨夕會爲抓手,加強員工防電信詐騙教育,同時強化員工對各類詐騙案例的識別及應急處理能力,有效遏止了電信詐騙案件的發生。
中獎信息詐騙是一種很老套且普遍的詐騙方式。犯罪分子利用事主投機致富的僥倖心理,藉助網絡、短信、電話、信件等媒介爲平臺發送虛假中獎信息,繼而收取手續費、保證金、郵資、稅費爲由,騙取錢財。9月29日16點40分左右,寶坻東城路支行成功攔截一筆以“中獎匯稅費”爲由的電信詐騙案件。
案件回放:時間是2014年9月29日16點44分,有兩名男子來寶坻東城路網點辦理匯款業務,匯款金額是15600元,賬戶是一個外地賬戶,匯款手續費由匯款人支付。
當時辦理業務的櫃員接過客戶的匯款單和現金後按常規進行詢問:
問客戶是否認識對方?客戶點頭說認識。
然後櫃員就繼續爲客戶辦理業務,輸到收款人姓名時櫃員再次詢問是否認識收款人?客戶仍舊說認識,接着又進行了詳細的說明:我給他匯的個人所得稅。
櫃員又問幹啥交個人所得稅?客戶說是因爲自己進了廠家的一批貨,廠家在搞抽獎的活動,自己中了二等獎,需要匯款15600元的個人所得稅對方把20萬的支票就給他。
當時櫃員一聽就覺得特別可疑,就對客戶說您不要給他匯款,先覈對好了再說吧,以免上當受騙,客戶說沒問題的,待會兒那邊該下班了。櫃員繼續勸說客戶不要着急,覈對好了再匯也不遲,客戶說他是做汽貿生意的,開訂貨會定了廠家寧波亞虎公司227000元的一批貨,還把訂貨單給我們的工作人員看,而且收款人是郵儲銀行的信貸員,公司已經把支票款存入銀行監管了,只要把款匯到賬戶就給支票。工作人員發現這期間客戶手機一直有電話打進來,而且他做汽貿生意進貨單上也不是汽貿系列的,況且我們郵儲銀行也不允許員工參與這種事情,更不會用自己的賬戶爲別人收款。櫃員覺得極有可能是一起詐騙案件,支行長報警後隨同櫃員繼續勸阻客戶不要匯款,但客戶不同意,執意要匯出去。
後經公安人員到場協調確認,此次匯款確屬電信詐騙案件。且經證實與匯款人同行的男士也同樣是來匯中大獎的稅費的。此次成功攔截電信詐騙案件,反映出我行防範詐騙工作已在網點形成常態化模式,維護了良好的社會聲譽。
郵儲銀行寶坻東城路支行
2014-10-8