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“樑子,幫我參謀一下基金盈虧情況怎麼樣?”“樑子,目前這個時候黃金走勢還算穩定嗎?”“樑子,目前都有什麼合適的產品啊”……這些問題幾乎每天都能在大堂裏反覆聽到。被客戶親切地稱爲“樑子”的就是天津市南開區三潭路支行客戶經理樑肇煜。
三潭路支行開業至今不足半年,在業務發展上面臨着周邊客戶不熟悉、還未有保險代理資格等許多障礙,但這並未能阻擋網點員工們迎難而上。
李先生是一位私營業主,也是樑子今年到崗後對網點客戶精心梳理髮現的富裕客戶之一。平日裏,他對李先生的資金劃轉、財富增值等業務照顧得周到細緻,得到了客戶的信任。在瞭解到李先生想留一份財產給孩子時,對產品諳熟的樑子便將“愛傳承”系列——中荷家業常青終身壽險介紹給了他,併爲其制訂了一份詳細的計劃書。因這類傳承險具有保費繳納期限較長、投保人個人終身不能得到自己所投入的本金和收益等屬性,增加了營銷難度。因此,此類險種推出以來,天津市整個保險銷售及代理機構尚未有一例成功案列。
經過樑子一次次邀約李先生到網點面談闡述產品細節,一次次電話跟蹤爲客戶解答疑點問題,同時基於李先生對樑子長期以來的信任,李先生最終選擇了該款壽險。由於三潭路支行還沒有保險代理資格,樑子便開上自己的車帶李先生前往周邊網點進行投保。又因此險種尚無先例可循,在業務操作上碰到很多困惑,經過與保險公司、兄弟網點的探討溝通,最終成功出單。此次中荷家業常青終身壽險的成功出單,成爲天津市分行推廣“愛傳承”系列以來的首例成功案例。 在三潭路支行,像樑子一樣的網點員工就是這樣耐心熱情地爲客戶做着知心理財參謀,日復一日。