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從基金公司角度看,華夏基金去年支付託管費3.97億元,爲業內最多;華富基金支付託管費佔其管理費24%,此比例爲業內最高
據《證券日報》基金新聞部觀察,基金公司去年支付銀行的託管費達到48.71億元,儘管同比下降5.52%,且已經連續兩年下降,但是工商銀行、建設銀行、中國銀行、農業銀行和交通銀行仍然把持了市場的絕對地位,包攬基金九成託管費,但五大國有銀行基金託管的市場份額正在逐年下降,收取的託管費也持續縮水。
“相比基金公司整體管理費下降10%,券商研究機構佣金下降16%而言,銀行業的狀態幾乎可以算旱澇保收了。”有基金分析師對記者表示,自今年6月1日,《非銀行金融機構開展證券投資基金託管業務暫行規定》將正式施行,屆時券商也將進入基金託管市場與銀行一爭高下。“資金託管業務全部歸屬於銀行的局面將被打破,但這對五大行仍然不構成威脅,但對於那些新進入市場不久的小型股份制銀行,將會帶來比較大的衝擊。”
銀行託管費已連續兩年下降
據天相投顧近5年的數據統計,儘管2009年新增不少託管基金,但2009年13家銀行僅從託管的531只基金(包括QDII)中獲取50.38億元託管費,較2008年的53.63億元減少3.25億元;2010年,隨着基金產品數量的迅速擴大,銀行作爲託管方無疑受益最大,其在2010年的託管費收入總額達到53.45億元,同比增加3.07億元;2011年,儘管A股市場下挫,但200多隻新基金的上市彌補了已有基金的淨值損失,銀行託管費用僅比上年同期略微減少3%至51.56億元;2012年,19家銀行共託管了1112只基金,從基金收取共計48.71億元託管費用,較2011年同期減少2.85億元,下滑比例爲5.52%。
顯然,基金貢獻給銀行的託管費已經連續兩年下降。“相比基金公司整體管理費下降10%,券商研究機構佣金下降16%而言,銀行業的狀態幾乎可以算旱澇保收了。”有基金分析師對記者表示。
分析人士指出,新基金髮行爲銀行帶來的短期託管費用增加有限,過往銀行偏重新基金首發的業務模式似乎應有所改變。
五大國有銀行託管費持續縮水
據天相投顧最新統計,工商銀行、建設銀行、中國銀行、農業銀行和交通銀行仍然把持了資產託管市場的絕對地位。工商銀行、建設銀行分別託管基金294只和269只,收取託管費14.29億元、11.85億元,兩大銀行就分割了基金託管五成以上的市場份額。中國銀行、農業銀行和交通銀行分別託管基金179只、133只和72只,收取託管費7.54億元、5.57億元和3.9億元。五大國有託管行共收取報酬43.15億元,佔整個基金託管費比例達到88.57%。
值得注意的是,五大銀行基金託管的市場份額正在逐年下降。與2011年90.33%的市場份額相比,五大行2012年的市場份額下降了1.76個百分點。而從2009年至2011年,五大國有銀行的市場佔比從92%微降至90%。同時,五大國有行均出現了託管基金數量增加但託管費用下滑的現象。中國銀行、建設銀行、交通銀行在託管基金數量上增速領先,分別託管179只、269只、72只,與2011年相比增加38.76%、25.7%和24.14%,工商銀行和農業銀行的增速比例也接近20%。但是數量的增長卻沒能帶來收入的增加,五大行2012年收取的託管費較2011年的46.57億元減少3.42億元,其中建設銀行的託管費較上期減少1.29億元。
早在2011年,五大國有銀行的託管費較上年均有所下滑。中國銀行、農業銀行、交通銀行收取託管費用7.94億元、6.23億元、4.15億元,較上年下滑5%、4%和4%,工商銀行和建設銀行則分別下滑2%和7%。
自今年6月1日,《非銀行金融機構開展證券投資基金託管業務暫行規定》將正式施行,屆時券商也將進入基金託管市場與銀行一爭高下。“資金託管業務全部歸屬於銀行的局面將被打破,但這對五大行仍然不構成威脅,但對於那些新進入市場不久的小型股份制銀行,將會帶來比較大的衝擊。”有基金分析師對記者表示。
華夏基金支付最多 華富基金支付佔比最高
《證券日報》基金新聞部記者注意到,2012年基金公司支付給銀行的託管費盡管同比下降,但在管理費中的佔比卻不降反升,從去年的17.86%上升至18.88%,顯示出基金公司生存壓力越來越大。
從基金公司的角度看,華夏基金去年支付給銀行的託管費爲3.97億元,爲業內最多;華富基金支付的託管費佔其管理費24%,爲業內最高。
華夏基金旗下30只基金,資產合計2168.19億元,利潤合計132.18億元,收取的管理費21.37億元,支付給銀行的託管費用則爲3.97億元,四項指標均爲業內第一;不過,託管費佔其管理費18.56%,略低於同期同業的平均比例18.88%(去年基金管理費合計257.54億元,基金託管費合計48.7億元)。
此外,易方達基金、嘉實基金、南方基金、博時基金去年管理費分別爲14.69億元、15.70億元、12.39億元、10.84億元,託管費則分別爲2.83億元、2.86億元、2.35億元、2.47億元,佔管理費比例分別爲19.26%、18.24%、18.96%、22.78%。
華富基金去年支付的託管費佔其管理費24%,爲業內最高。該公司旗下10只基金,收取的管理費6169.03萬元,支付給銀行的託管費用則爲1482.52萬元。萬家基金、天弘基金託管費佔其管理費的比例緊隨其後,分別爲23.31%、23.19%。
值得關注的是,新華基金公司憑藉旗下基金在2012年的出色業績表現,持續營銷投入大幅減少,託管費佔比大幅下滑14.01個百分點至16.67%。該基金公司去年收取管理費爲10722.73萬元,支付給銀行的託管費僅爲1787.12萬元。記者趙學毅