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昨日,華安寶利配置基金發行的第一天,交行上海各個營業網點人流絡繹不絕,其中有相當比例的是來諮詢華安寶利配置基金的人群。在五六月份基金遭受冷遇的境況下,寶利配置基金緣何會有信心選擇這個時間發行呢?
用華安基金管理公司產品設計人員的話來概括,六個字:天時、地利、人和。
天時
華安寶利配置基金生逢其時,俗話說『來得早,不如來得巧』。華安寶利恰恰抓住了這樣一個時機:中國經濟長期向好的趨勢可以說是毋庸質疑的,統計也表明微觀經濟體的盈利能力在繼續增強,作為經濟晴雨表的股票市場必然要反映這種趨勢。自6月份以來,股市成交量一路萎縮,市場跌幅超過了20%。目前在1400點附近振蕩盤整,已經進入了一個平穩的安全區域,給了華安寶利一個低位建倉的絕佳機會。
從政策面看,『九條意見』明晰了國家支持資本市場長期穩定發展的政策傾向;從資金面看,社會財富快速增長和負利率的持續使得各類社會資金加速流入資本市場;從上市公司基本面來看,公司業績顯著上昇,管理水平整體提高,經營更趨規范;從投資者結構來看,以基金為代表的理性投資機構實力快速壯大,投資者結構進一步優化,投資理念正在與國際快速接軌,價值投資成為主流。
華安寶利配置基金基金經理袁蓓認為:今年股票市場、可轉債市場以及債券市場存在局部性和階段性機會,而華安寶利配置基金的流動性和靈活性正好可以捕捉不同市場的增值機會,充分分享牛市收益,合理規避波動風險。
專業的事情交給專業的人來做,作為專業理財管家的華安基金管理管理公司,就是要讓投資者實現輕松理財、穩定增值的目的。『華安寶利配置基金有希望成為投資者的新寵』,交通銀行理財中心的一位負責人由衷地表示。
目前,華安旗下共管理了四只封閉式證券投資基金和三只開放式基金,它們分別是:安信、安順、安久、安瑞、華安創新證券投資基金、華安上證180指數型證券投資基金、華安現金富利投資基金。管理資產總規模超過170億元,居於國內領先地位。截至2004年6月24日,華安所管理的基金累計分紅達到47.5億元,在所有基金公司中位居前列,得到國際國內同業的廣泛認可。
地利
華安和交行總部都在上海,很容易達成各方面的共識,營銷上也方便提供更多支持,上行下效,會有一個很好的全國示范效應。相比其他城市,上海人的理財需求更為強烈,投資理念較其他城市也更為前衛,易於接受新生事物,尤其是穩定增值的新型理財產品。
人和
華安和交行並非初次合作,早在華安創新問世的時候,交行就已成為第一只開放式基金的獨家代理行,此次合作是再續前緣,共謀發展。
交通銀行總行基金部總經理謝紅兵日前表示,基金業務是商業銀行一項新興的中間業務。五年來,經過大力開拓,交通銀行在基金業務方面取得了良好的經營業績。今年要加大營銷力度,必須走出去積極營銷。誰能主動營銷,誰就能獲得更多的客戶,誰就能在市場上爭取到主動。
一方擁有基金管理專業優勢,一方擁有渠道和客戶方面的資源與優勢,雙方很早便達成共識,通過銀基聯合,幫助客戶把帳戶上的『死錢』變成『活錢』。這樣做,一方面,銀行可以提高了客戶滿意度,從而將客戶的資金『盤活』後獲得的客戶集聚效應,擴大業務市場份額,另一方面,基金公司管理資產規模也進一步增長。
交行總行設在上海,在國內商業銀行中僅次於四大國有獨資商業銀行,位列第五。盈利水平在中國銀行業中名列前茅,基金托管業務列全國第一位。分支機構布局和業務發展的重點集中於經濟發達地區和經濟中心城市,目前在我國110個大中城市設有分支行,共有營業網點近2700多個。地處經濟發達地區且具有相當多的各類優質客戶。交通銀行基金部具備較高的內部管理水平和風險管理水平,擁有較為先進的電腦軟硬件設施,擁有一批基本熟悉開放式基金代銷業務的從業人員,具備有效控制和處理一些特殊或緊急情況的經驗和能力。目前,客戶只需在交行基金代銷網點開立基金交易帳戶,並辦理相關手續,即可通過網上銀行和電話銀行辦理認購,實現足不出戶,輕松理財。對於VIP客戶,交行還可以提供一系列的增值服務。
如此看來,華安和交行早就心有靈犀,銀基聯合志在深遠!
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