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近日,中國公民金娣委托律師向花旗銀行追索2.5億美元存款一事再次成為媒體關注的焦點。
為何大家如此關注此次事情,一是存款數額巨大,本金加利息約100億人民幣,二是此事情涉及世界知名的大銀行——美國花旗銀行。
這件事情在旁人看來,近乎天方夜譚。一個中國人60多年前在美國花旗銀行存入了2.5億美元,現在這筆存款的本息合計已經達到了12億美元。面對追討,花旗銀行方面則一直堅決否認,說這是欺詐。圍繞這件事,這位名叫金娣的中國公民委托律師走過了十多年的追討歷程。
從媒體報道的內容來看,事情本身有許多讓人疑惑的地方。
疑惑一,是否金融欺詐?
從全球范圍來看,金融詐騙犯罪案件確實呈迅速增長的趨勢,全世界每年因國際金融欺詐所遭受的經濟損失高達20億美元左右。由此可見,金融詐騙犯罪已成為當前金融領域中的一大公害。再看我國,隨著金融領域改革開放的深入,在金融領域內的犯罪活動也急劇增加,並且不斷出現一些新的犯罪行為,其中發生在金融領域的的犯罪活動,尤其是詐騙犯罪比較突出,又由於對此新類型犯罪的控制與防范機制尚未健全,導致一些犯罪分子乘機作案,金融詐騙犯罪案件明顯增多,詐騙數額越來越大、涉案面越來越廣、社會影響越來越惡劣,嚴重破壞了國家的金融秩序和社會秩序,直接危害到經濟建設的健康發展。
花旗銀行對此事的結論是:『這是很明顯的欺詐行為,在對方所出具的存款證明中有多項要素當時均不存在,如花旗的名稱與標識。』也有金融學家也對此認為是騙局。這樣的例子確實存在。大家也從媒體上看到過類似『國民黨前高級將領巨額財產詐騙案』及信用證詐騙案等。
但金娣委托代理人認為,『如果認為是欺詐行為,我請他到法庭告我誣陷花旗銀行。』
因此,人們的困惑由此產生,大家有沒有見過要上法院去與銀行『對簿公堂』的『金融欺詐』﹖
疑惑二,如果是欺詐,公安機關為何不宣布立案偵查?
花旗銀行作為一家外資銀行確實成為當時許多中國人選擇安全存款的銀行。而花旗銀行的背景也是『響當當的』。而花旗在中國的歷史可追溯至1902年5月,是首家在中國開業的美國銀行。花旗銀行對此事的答復說,這是很明顯的欺詐行為,在對方所出具的存款證明中有多項要素當時均不存在,如花旗的名稱與標識。
如果花旗認定這是一宗詐騙案,但問題是,公安機關至今沒有宣布對此事立案偵查。而根據『中國人民銀行關於金融詐騙案件協查管理辦法』的有關規定,『金融單位工作人員發現不法分子正在實施或有重大詐騙嫌疑的,要立即向單位保衛部門和領導報告。保衛部門要在穩住犯罪嫌疑人的同時,向當地公安機關迅速報案。』規定還明確指出:『發生重大或疑難案件的單位要主動向當地政府部門報告;涉案資金特別巨大、影響惡劣的案件,由各總行、總公司指導查處;涉及億元以上資金,跨部門、跨地區的特大案件由中國人民銀行總行指導、協調查處。』但截止到目前的有關報道,公安機關沒有宣布就此進行相關的『立案調查』。
疑惑三:作為一家世界知名的國際性銀行,在處理此件糾紛上,為何沒有表現出作為一家老牌銀行的『大家風范』?
在眾多媒體報道此件事情時,花旗方面的答復相對另一方的表現是『太低調』——或是對媒體『少言寡語』或是『避而不答』。人們納悶,如果花旗判定另一方是『欺詐』也可以像金娣一方那樣做到『詳盡及公開』。人們沒有見到,花旗銀行作為一家老牌銀行在處理此類事件沒有像他的金融業務那樣的規范及有理有節。
當然,到底事情真相如何,只有靠法院的最終判決來告訴世人。因為存款文件之真偽鑒定權只有通過司法程序纔能認定,任何妄下斷言的行為都是不合法的,也是不負責的,也是對公民訴訟權力的剝奪。
花旗下一步將如何面對這個糾紛,事情如何進展?人們只能拭目以待。
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