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效益的迷思
由過往經驗得知,效益排行在前幾名的基金,在經過一段時間後很少仍能高居排行榜者。當我們在基金公開說明書上看到『基金過往的效益並不代表未來表現』時千萬別以為那是在開玩笑。
只需少許的基金
我們不是基金的收藏家,而是基金投資人。我們並不需要購足各種不同類型的基金,我們只需做好資產分散的配置即可。
精打細算投資成本
高比率的交易費用將蝕損投資報酬率。查看基金公開說明書中各種費用的比率,避免投資高交易費用的基金。
投資風險性
基金投資是有風險性的,基金的報酬率有大幅超越同類型基金平均值的可能,也有低於同類型基金平均值的可能。
長期投資
基金的投資效果是需要長期投資累積的,勿因短期的績效表現不佳而頻頻轉換基金,須知基金轉換或贖回都要給付手續及交易費用,且無法確保新投資的基金表現會優於原先投資的基金,最好的方法為選定基金後長期投資。
讓時間證明績效表現
基金經理人與投資人為伙伴關系,應給予基金經理人足夠的時間來證明績效表現,改掉期望短線投資獲利的不良習慣。
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