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由於今年股市行情較好,股票型基金大熱。股票型基金也是各基金公司目前力推的品種,除正在發售的銀河銀泰理財、巨田基礎行業、嘉實服務增值、申萬巴黎盛利、德盛小盤精選外,記者了解到,博時、易方達等基金公司近期都有推出新股票基金的計劃,而華安基金公司擬在新品種出爐之前對此前已經運作的幾只基金重新包裝以吸引新的投資者。那麼決定買股票型基金的投資者又面臨如何選擇的問題。
A、看投資取向
首先要看基金的投資取向是否適合自己,特別是對沒有運作歷史的新基金公司所發行的產品。從近期發行的幾只股票型基金看,巨田基礎行業、嘉實服務增值和德盛小盤精選的特色比較鮮明,比較方便投資者進行研判。
巨田基礎行業基金的核心投資目標是與我國GDP增長具有高度相關性的能源、交通運輸、信息基礎及公用設施服務業等基礎行業。有證券界人士認為,基礎行業盛產藍籌股和價值型個股,這類個股可能不會爆炒,但增長穩定,並有很好的抗跌性。其風險/收益特征介於債券基金和積極成長型股票基金之間,比較適合穩健型投資者。
嘉實服務增值基金則看中經濟發展給服務業帶來的機遇,主要投資於金融服務業、電信等信息技術服務業、交通運輸倉儲業、電氣水等公用事業。經濟在發展到一定階段後,服務業的比重肯定會大幅提高。目前服務業佔我國GDP的比重僅30%多,而發達國家的這一指標在70%以上,因此,服務業的發展前景非常可觀。這只基金比較適合做長線投資。
德盛小盤精選是一只積極型股票基金,適合激進性投資者。該基金以小盤股為主要投資對象,兼顧部分中、大盤股票。去年主要是大盤藍籌股價在漲,隨著我國宏觀經濟持續向好,股市進入牛市周期,小盤股將體現較好的成長性,平均收益有望強於大盤,但因國內部分小型公司在公司治理方面還存在不規范、不透明等問題,股價波動也會比較大,因此,風險也相對會高一些。不過,德盛公司承諾如果基金累計淨值的30日平均值低於0.90元時,停止收取管理費,將基金公司的利益和持有人利益捆綁在一起,顯示其對該基金的回報信心十足。
B、看基金公司的品牌
買基金是買一種專業理財服務,因此提供服務的公司本身的素質非常重要,而因種種原因,普通居民不可能全面了解每家基金公司和每只基金的情況,因此,基金公司的品牌非常重要。
目前國內多家評級機構會按月公布基金評級結果,國際基金評級機構晨星在中國的公司晨星諮詢不久前也發布了其對國內基金的首次評級結果。盡管這些結果尚未得到廣泛的認同,但將多家機構的評價結果放在一起也可以作為投資時的參考。
從目前各評級機構的評級結果看,基本上對博時、易方達、華夏、嘉實等一批基金公司形成共識,這些公司運作開放式基金幾乎都超過2年時間,即經歷過低迷的熊市,也有在牛市投資的經驗,旗下基金的淨值增長穩定,基本上都跑贏大盤、在同類型基金中等平均水平之上。
如果肯定市場會繼續向好,買這些老基金當然會有較快的回報,如果認為市場會調整一段時間,也不妨考慮一下品牌基金公司推出的新品,畢竟『將門無犬子』嘛。
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