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投資風險是指證券投資遭受損失的可能性。這種可能性表現為預期投資收益未能實現或未能全部實現,以及投資本金遭受損失等。
市場風險,指由於政策發生變動、供求關系發生較大變化等原因引起證券市場波動從而導致投資損失的風險。
利率風險,是指市場利率變化給證券投資收益帶來的不利影響。
購買力風險,就是通貨膨脹風險,是指因通貨膨脹、貨幣貶值而使投資者的本金收益的名義價值沒有發生變化的條件下,實際購買力卻因物價上昇而降低。
公司風險,也稱質量風險,是指發行證券的公司經營質量低劣而導致盈利能力下降,造成投資收益或本金的減少。
財務風險,指公司采用的融資方式帶來的風險。假如公司資本結構中的債務集資比重較大,其財務風險較大
防范證券投資風險的方法主要有如下幾類:
種類分散。這是最普遍的分散方式,是指在債券、股票等各類證券之間進行適當的比例分配。
到期日分散化。即在到期日不同的債券之間進行分散。
部門或行業分散化。國民經濟各部門或行業的發展常因科學技術、人民生活習慣等方面的原因而受到正負不同的影響。因而在不同的部門、行業之間進行分散投資有利於分散投資風險。
公司分散化:即分別投資於不同的公司發行的證券。
國別分散化:即在不同國家之間進行投資分散。
時間分散化:即在投資時間上進行分散。
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