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國內首只以『保本』命名的基金——銀華保本增值2月16日起在全國公開發行後,銷售情況火爆。發行首日,僅在建行的銷售額就超過了4億元,刷新了單日開放式基金銷售紀錄。在認購該基金的投資者中,98%以上是個人客戶。
業內人士分析,新基金最吸引投資者的還是『本金100%保證,增值無上限』的特性。它的擔保人是北京首都創業集團,首創集團淨資產已達63億元,有很強的擔保實力。根據模擬預測,該基金預計年收益率達到6.7%以上。只要實現了收益,每年至少一次免稅分紅,且不限定分紅次數。
此外,新基金的營銷策略也頗為獨特。一方面,它采取『限時限量』發行方式,『限時』是指該基金只對發行期內購買的客戶提供保本,發行期結束後再購買則不享受保本條款;『限量』是指有60億元的發行上限,在發行期間募集資金達到或超過預計規模時,基金管理人可提前終止認購。另一方面,認購期內的認購資金按金融機構同業存款利率1.62%計息且免稅,高於銀行活期儲蓄稅後利率1個多百分點,認購期利息收入將轉化成基金的份額,越早認購越早受益。這些因素也部分導致了首日『搶購』現象的產生。
據了解,投資者如果要認購該基金,除建行外,還可到交通銀行及華夏、西南、招商、國泰君安、海通、興業、華泰、聯合等證券公司的代銷網點及銀華基金管理公司的北京、深圳直銷網點認購。
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