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日前,上海市青浦區法院一審判決,華夏證券全額返還客戶1500萬元現金並賠償一年的利息。
記者調查發現,上海市『9.19命案』血腥真相與上述官司直接相關 ,起源於券商挪用客戶委托國債投資款。
可靠消息,某大型券商下屬營業部卷入另一起被公安部確定的重大案件之中。
挪用客戶結算資金、挪用客戶委托管理的資產、挪用客戶托管的債券,券商營業部違規違法行為幾近失控。創新營業部管理模式,人、財權總部上收,建立一整套內部風險控制機制,乃券商生存燃眉之急
國債投資引發命案
2003年2月初,華夏證券北京總部接到上海分公司的求助,無力處理上海市青浦營業部被上海善民貿易有限公司(下稱善民公司)告上法庭一事。
據華夏證券法律部負責這起官司的有關人士介紹,2002年1月22日,善民公司與青浦營業部簽訂了一份《代理國債投資協議書》。協議約定:善民公司委托青浦營業部代理買賣國債,委托期限從2002年1月25日至2003年1月25日;委托期內,青浦營業部應保證善民公司資金安全,期滿後足額歸還本金,並支付投資收益;如果合作的任何一方未能按規定時間將款項匯入另一方指定賬戶,違約方須向對方支付每日萬分之三的違約金。為了確定投資國債的收益率,在善民公司的要求下,雙方又簽訂了一份補充協議,約定投資年收益率達10%。簽約後,善民公司馬上將1500萬元悉數打入證券營業部指定的賬戶上。
此後,兩家一直相安無事,就在這風平浪靜的背後,一場暴風雨正向華夏證券襲來。據了解,在善民公司將1500萬元打到青浦營業部指定的賬戶後,營業部總經理姚海川並沒有用這筆錢投資國債,而是將錢打入另一股票交易賬戶,由營業部的一個『大戶』金紀忠操盤。
華夏證券法律部丁建強分析,姚海川勾結金紀忠,是因為金紀忠乃營業部的大戶,手中有幾百萬資金,看上去儼然是一個很有錢的腕級人物。姚一直把金紀忠當財神,但姚萬萬沒有想到,金紀忠在外面揮金如土,尤其是三次到澳門賭錢,將自己的所有本錢輸光,還欠朋友1000多萬元。朋友逼債急,金紀忠決定吞吃善民公司的1500萬元。
《新民晚報》記者在上海市青浦看守所探訪金紀忠了解到,金從2002年7月開始謀劃暗殺姚海川,並僱傭了殺手。三次暗殺未遂,直到2002年9月,被債逼的走投無路的金紀忠下狠心從湖南僱傭三名殺手,於2002年9月19日下午潛入姚海川的別墅。發現姚海川還沒有回家,而姚的妻子先回家了,三殺手一不做二不休,先殺害了姚妻,不到半個小時,姚海川也隨妻命歸黃泉。
營業部老總夫妻雙雙被殺,瞬間『9·19命案』驚動了上海灘。不到20天,血案主謀金紀忠被抓捕歸案,三殺手潛逃在外。此時,驚聞『9·19命案』的善民公司如夢初醒,急急到青浦營業部找姚海川,結果發現自己的1500萬元委托投資款沒買國債而是買了股票。善民公司在調查中獲得了一份『營業部大戶持倉股票市值估算』的證據,上面清晰地記錄著股東姓名為善民公司、資金賬號為7007476、證券名稱為『海油工程、天地科技』等,股票價值為14653791.54元的內容。之後,青浦營業部先後分兩次還回善民公司1370萬元,還欠善民公司130萬元本金。2003年2月,善民公司將青浦營業部告上法庭。
華夏證券很重視此案,盡管派出強勢律師陣容,還是輸了官司。上海市青浦區法院一審判華夏證券輸的理由是:青浦營業部明知購買國債年收益率不可能達到投資資金的10%,卻做此許諾;同時,營業部也無法提供雙方有購買股票合約的證據。法院還認定,雙方簽訂的《代理國債投資協議書》及《代理國債投資協議補充規定》違反了我國《證券法》的有關規定,不支持善民公司要求營業部支付收益款人民幣150萬元和償付違約金人民幣1.68萬元的請求。法院判決,青浦營業部返還善民公司全部投資本金,並按照同期流動資金貸款年利率5.31%的標准賠償善民公司的利息損失79.65萬元。
丁建強稱,『9·19命案』純粹是姚海川的個人行為導致的,拉善民公司委托理財資金,也是姚海川勾結金紀忠的個人行為;其實,中國哪有年收益率達到10%的國債?應該說善民公司知道姚海川會將錢投向股市,後來姚海川死了,沒有了活的證據,三方背後還有什麼協議也不得而知;但是,當時簽約時姚用了營業部的公章,所以,善民公司就死死抓住華夏證券不放。丁建強稱,總部接到上海分公司的請求後纔知道此事的真相,事先一直被蒙在鼓裡。
華夏證券總部對青浦營業部一案保持相當低調,認為營業部的事跟總部沒有關系,是營業部老總利用營業部的名義從事的個人行為。
官司兒子搞懵老子?
『9·19命案』引爆的營業部違規挪用客戶資金,給華夏證券帶來了一場衝擊波。
『總部一點都不知情,如果不是姚海川殞命,我們還不相信這樣的事會發生在華夏證券。』全權負責此案法律事務的丁建強在接受記者采訪時滿臉驚訝。
其實,上海命案還只是華夏證券旗下營業部違規的一個案例。目前,四川經濟偵查總隊正通緝原華夏證券成都展覽館營業部總經理、中關村營業部副總經理陳准。據南方某財經媒體報道,陳准以營業部的名義通過私募資金炒作華潤錦華(000810),涉案的還有河北分部的一位副總經理,私自動用營業部資金2800萬元。
券商內部人員經濟犯罪引發驚人命案敲響了營業部監管的警鍾。目前,因證券公司管理不善引發的營業部違規違法行為已到『最危險時刻』。
前不久,海通證券經紀業務部以書面形式向媒體發出闢謠通稿,強調該公司沒有參與坐莊世紀中天(000540)股票,針對海通證券福州營業部原總經理李新因為世紀中天一案向上海市經濟偵查總隊投案自首一事,海通證券強調與總部無關,只是李新的個人行為。
《證券市場周刊》記者調查了解,李新曾經是海通證券深圳紅嶺中路的總經理,開拓市場能力強、業績突出,被派往福州開闢市場,任福州營業部總經理。
據李新的朋友介紹,到福州後,李新竟然將客戶的委托理財資金用於支付世紀中天原董事長劉志遠的世紀中天股票質押款,直到世紀中天崩盤,李新敗相方纔顯現。難道李新真成了海通證券一匹管不住的野馬?事實上,李新的每一筆業務合同都蓋了海通證券福州營業部的大紅公章。據稱,直到李新主動飛回上海投案自首,海通證券總部纔知道此事。
『管不住』營業部的案例同樣在西南證券上演。2003年2月18日,上港集箱(600018)的一則公告將西南證券上海定西路營業部推到前臺。上港集箱稱,2002年公司將1.5億元人民幣交給定西路營業部進行為期一年的委托國債投資,雙方約定每半年營業部向上港集箱出具一次國債庫存情況的資金對賬單。隨後,定西路營業部分三次購入1.47億元21國債(10)。定西路營業部2002年6月30日向上港集箱出具了一次國債庫存資金對賬單,但自2003年1月起上港集箱多次向該營業部要資金對賬單時,該營業部已無法出具表明公司國債庫存情況的資金對賬單。上港集箱的律師函以特快專遞方式送達西南證券總部後,一直未接到西南證券的書面答復。
1.47億國債丟失了,西南證券頗為尷尬。在接受媒體采訪時一直強調總部不知道此事,所以沒有必要回復,而定西路營業部一直稱其中另有原因。
很快又爆出另一則消息,定西路營業部將1.47億的國債變現,將現金融給了上海中經投資管理有限公司,中經投資已經用這筆錢聯手另一莊家坐莊民豐實業(600781),因遭遇司法問題資金鏈斷裂,1.47億的國債灰飛湮滅。
上港集箱董事會秘書陸衛國表示,定西路營業部到底用1.47億國債去炒什麼股票,都與上港集箱無關,現在上港集箱只要國債,別的都不管。
8月1日,上海仲裁委員會做出裁決,上港集箱去年與定西路營業部的兩個《國債托管合同》無效,定西路營業部應於8月10日前向上港集箱返還托管款,並賠償實際佔用該款項的經濟損失。
西南證券同樣沒有擺脫輸官司的命運。營業部違規何其多?據《證券市場周刊》數據室統計,目前有20家以上上市公司委托證券營業部進行投資理財,其中50%為國債投資,沒有一家營業部接收委托時承諾的投資收益在5%以下。據不完全統計,非上市公司委托證券營業部進行投資理財的資金達100億元之多。一位券商法律部負責人告訴記者,像華夏證券、西南證券等券商這樣因營業部的官司而搞懵總部的情況,目前經過媒體曝光的只是冰山一角。
營業部官場現形記
營業部官司不斷,券商臉上光色漸淡。營業部老總為何不斷鋌而走險?馬克思在《資本論》中闡述利潤與犯罪的關系時稱,只要有300%的利潤可圖,資本家就會鋌而走險。難道在營業部老總的面前,300%的利潤真讓他們像總部手中的野馬,放蕩不羈嗎?
某證券公司有關負責人在接受《證券市場周刊》記者采訪時說:『我們撇開官司來說,在這樣低迷的市場中,總部不可能拿錢來養活營業部,而營業部如果沒有利潤,總部常用的辦法就是換掉總經理,也就是說營業部總經理一直生活在利潤指標的壓力下。這已經是券商中公開的事兒,說實話這對企業來說也是再正常不過的事兒。』
曾經在營業部擔任部門經理的張某向記者講了一段他的傳奇經歷。張某兩年前從某名牌高校證券投資專業畢業後,進入了某證券公司中關村營業部。進入公司的第一個星期六,營業部副總經理約其去喝茶,原以為是上級對下級的關懷與鼓舞,結果副總卻向張講述了營業部仕途之道。
副總經理很直接地告訴張:『現在監管機構在不停地批綜合類券商牌照,不少地方性券商開始瘋狂攻城掠地,券商靠中規中矩生存已經沒有環境了,像我們這樣的營業部,作為一線的斗士,按照總部的條條款款去做,永遠都完不成任務,所以我們得想方設法開拓融資渠道。只要你能拉到資金,你很快就可以坐到我這個位子。你不要覺得在營業部很難混,只要你表現出色,說不一定還會成為總部招安的對象。』
張某說,聽了副總經理的一席話,當天就給很有背景的父親打電話,不到一個月的時間,就從某貿易公司的老板那裡拉到2000萬元的資金,名義上投資國債,結果用於申購新股,雙方皆大歡喜。第二個月,因表現出色,在副總經理的建議下,張某順利地當上了業務3部的部門經理,副總經理還負責為張某招募了3個業務員。
張某回憶說,當時簡直不敢相信,畢業沒3個月就在營業部混了個部門經理。但是張某一直感覺不爽,因為這個經理名頭一直沒有得到總部的認可。
張某因為拉到2000萬元就輕松得到一個部門經理頭銜,一位營業部總經理認為這是典型的另類『賣官鬻爵』。當前營業部與總部的關系名義上是父子關系,實際上早已被畸形化了。
據了解,南方某家地方性券商在獲得綜合類券商牌照後,馬上在北京收編了一家營業部,並從總部派了一個親信骨乾來北京主持工作。可這家營業部的周圍全是大券商的地盤,業務很難開展,如果按照公司總部的規定,副總級別的人物一定要從總部帶到北京的人中培養。在競爭與業績的壓力下,這位老總違命在北京本地招攬了三名業務副總,要求只要搞到錢,一切好說。老總自己只管財務盈利,別的都視而不見。
就這樣,副總們大量圈錢,見得了人與見不得人的資金與勾當都敢做,違法拆借資金、違規私募、配合莊家炒股坐莊、在營業部秘密搞自營、違規利用國債回購炒作股票、挪用股民結算資金私自為自己申購新股、允許大戶透資炒股、私自接受客戶委托買賣證券等等,像這些事,嫡系老總並不向總部匯報。
熟悉此類事情的業內人士說,一旦出事,肯定上演的劇本是,副總人間蒸發,嫡系老總如果參與程度高,要麼逃跑成為公安機關的通緝對象,要麼投案自首。
券商空殼絕對秘密
在『賣官鬻爵』的背後,營業部的『官場現行記』不亞於清朝的《官場現行記》。營業部口口聲聲是總部考核讓自己壓得難以喘氣,到底是什麼考核導致一些營業部如此囂張,視法律於不顧呢?難道隱藏在券商的背後還有見不得人的秘密?
7月9日,一位證券界的重量級人物C先生向記者揭開了謎底。C先生說,營業部的『賣官鬻爵』只是表面現象,在這些交易的背後,證券公司內部治理一直存在很大的漏洞。C先生稱自己從營業部乾到總部,見到最多的就是營業部一直在四處拉資金。拉到的資金主要有兩個去處,一是自己有項目建『老鼠倉』跟莊,或者幫助莊家鎖倉、配合莊家行動;二是上供總部,因為總部沒有多少融資渠道,自有資金又非常有限,業務要發展,需要更大的資金運轉,因此除了違規從銀行套出少量資金,只有寄望營業部弄點錢回來。
很多總部在給營業部定考核標准的時候,都有一個不成文的規定,要求營業部每年必須為總部融到一定數量的利息不高於6%的資金,如果不能完成任務,將從營業部的經紀業務中提取一定的准備金作為懲罰,很多營業部老總也會因此而失去自己的位置。C先生說,業內哪能融到如此低息的資金呢?除了關系非常鐵外,就只有想方設法搞灰色資金。C先生認為,有很多券商知道營業部的所作所為,但為了錢,只能對營業部睜一只眼閉一只眼。
隨著綜合類券商數量的增加,一派繁榮景象背後卻是券商們舉步維艱的窘境。看上去是一券商大鱷,實際上是一空殼。泛海系的盧志強就是從剛通過驗資的民生證券抽逃資金的。『對於空殼的券商,銀行資金一直控制得很嚴,而變相募集又違法,所以總部力所能及自己搞點資金的同時還會下任務讓營業部去搞。』C先生認為多數營業部犯事兒,總部難逃其咎。
原東方證券北京安苑路營業部總經理史建平告訴記者,C先生說的是事實,但是很多營業部老總的確還會私自開小灶,就像西南證券上海定西路營業部,他們為什麼有這麼大的膽子?在業界有這麼一種事實,當跟莊的大戶知道有人在坐莊,他就會去游說有錢人,鼓動他們以投資國債的名義找券商委托理財,雙方背後商量好後,再去找券商談判,要求將這筆委托投資國債款打入股票賬戶。有人拿著錢來談條件,你定西路營業部不答應,我再找別的營業部,券商營業部在上海有400多家,量你不敢把送上門的肉放走吧。史建平認為,在資金『逼宮』與誘惑下,營業部的頭兒們經常私下接活單乾,與總部的規定甚至是法律法規開賭。更何況,券商為了利益,在鼓勵營業部為自己融資的同時,還賦予了營業部總經理人事任免權以及福利分配權,從而導致營業部成為一方諸侯。在財務主管、電腦主管面前,總經理是『上帝』,有特權,想蓋章就蓋章,也是營業部失控的一個重要因素。
法規戒律與『魚水論』
券商空殼,有總部縱容的營業部更像脫韁野馬,法理上似乎說不通。在圈內,『魚水論』成為券商解釋現狀的理由,也是他們並不擔心出大事的心理籌碼。
北京中關村某證券營業部總經理坐在記者對面時坦然相告:『現在那麼多營業部違規違法,你看有幾家因此而受到處罰?營業部出事有總部擔著,怕啥。乾,錢搞得多,總部的老總纔高興,營業部的生存纔樂觀。』看到記者一臉愕然,該總經理也很奇怪:『難道你沒有聽說過水至清則無魚嗎?你說券商沒有資金如何生存?券商都橕不下去,證券市場如何開?現在證券方面有很多法律法規,並且每家券商都按照《證券法》、《公司法》、《交易制度試行辦法》、《客戶交易結算資金管理辦法》等等制訂了諸如《公司內部管理辦法》、《公司制度》、《營業部管理辦法》等條文,並且有不少券商還單獨立有《違法違規條款及防范措施》等專門約束營業部的條款,但是又有多少人按照這些規定執行呢?如果照章辦事,有很多營業部都有問題。雖然關閉了大連證券,退了鞍山證券,托管了富友證券,但是監管機構管得了「大學生」卻管不了「小學生」,現在全國2000多家營業部,監管機構能管過來嗎?現在營業部經紀業務難以養活自己,而且還有大量的融資壓力,不是等死就是找死,你說營業部不亂來,用什麼去博?』
前文提到的C先生的說法更激進:『券商空殼,營業部亂來,最終還是制度問題。現在國內誰公然坐莊?基金公司為了籌錢,想方設法設計一只基金,很快就可以融得十幾億元的現金,他們可以拿這些所謂的公募資金公開買股票,而券商能公募什麼資金?基金可以公募,為什麼券商不能?』
面對一放就亂,一管就死的局面,難道真沒有辦法?
雷霆行動中的生死前程
『其實我們一直對營業部管得很緊,在姚海川被殺後,華夏證券於2003年1月25日召集全國所有營業部、證券服務部的經理在京開會,會議整整開了兩天,就是教育營業部的經理們要記住姚海川的血案,按照總部的規定辦事,不能亂來。現在華夏證券已經將委托理財業務全面收到總部,營業部只能從事經紀業務。』丁建強說。對於具體的監管措施,丁建強稱是企業內部機密,不便向媒體提供。
違規募集資金、利用國債回購套資金,銀監會也在查銀行資金進入股市的問題,所以華夏證券將大力加強內部監管。華夏證券下屬營業部還有多少官司要打,丁建強拒絕透露。
長期從事證券公司內部風險控制研究的一位專家認為,目前國內券商很少設立首席風險管理(CRO)一職,利用經理人制度控制內部風險。一般國外的經驗是,各部門和業務經理定期向CRO提交本部門或業務的風險評估,CRO確認他們是否按照《風險管理和內部控制制度》對風險進行控制和管理,並對內控系統的有效性做出評估。各部門及業務經理向公司管理層每月提交業績和年度計劃的差異分析報告,CRO側重對導致這種差異的風險進行評估,並對潛在的可能風險進行新的評估,不定期向管理層提交風險評估報告,並對重大風險提出預警,以便風險控制委員會以及決策委員會做出決策。該專家指出,券商要規范營業部,首先應規范總部,如果總部的某些決策是與營業部不透明的溝通,CRO得不到真實的材料,自然難以監測。
華夏證券深圳分公司總經理張德江在《證券交易營業部風險管理指引》一書中寫到,作為證券市場兩個輪子之一的證券經營機構,營業部的風險可能會導致客戶流失、收益下降或公司倒閉的風險,總部必須從經營策略、制度、操作權限、財務會計等管理類風險;櫃臺業務、債券業務等經營風險;客戶不良行為風險等幾個方面控制營業部,堅決杜絕營業部違規接受委托理財、國債回購等可能產生灰色資金的業務,作為第三方監管,一定要向總部匯報,以便總部掌控風險。張德江認為,現在券商的融資渠道很狹窄,目前解決券商總部的融資可以杜絕營業部融資的現象,可以從根本上解決營業部風險問題,所以監管的同時,透明化的制度創新同樣重要。
史建平的觀點是,目前國內雖然有對於違紀違法的營業部將取消其資格,但一直沒有真正建立起營業部淘汰機制。建立有效的營業部淘汰機制是首要任務。
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