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我國已有的17只開放式基金,除了南方寶元、華夏債券和華安上證180指數基金外,大部分在產品設計上似乎沒有太大的區別。因此,為了吸引投資者,不少基金公司開始在費率上做起了文章。
首先是對大資金的優惠。從第一只開放式基金發行起,對大資金申購費率就有所優惠,通常是以1000萬元為標准,1000萬元以上就可享受更低的申購費率。首先推出零費率的是富國基金公司旗下的富國動態平衡開放式基金。隨後,融通新藍籌、寶盈鴻利都對1億元以上的客戶實行零費率。
其次是後端收費模式的啟用。華夏基金公司率先推出『後端收費』模式,即投資者在申購開放式基金時,可以先不用支付申購費,而在贖回時支付;以持有期限分檔設置不同費率水平,投資者持有年限越長,費率越低,直至為零。富國、博時、融通也陸續推出了『後端收費』模式。
第三是贖回費率的下降。較早發行的幾只開放式基金,如華安創新、南方穩健、華夏成長,其贖回費率統一為0.5%,但隨著競爭的加劇,在持有一定時間等條件下,很多基金贖回費率降為零。
此外,還有不少基金公司將認購和申購費率調低、打折。
事實上,基金公司以各種方式降低費率,其自身利益並未有太大損失,而銀行代銷機構之所以在沒有收益、甚至虧本的情況下,積極與基金公司聯手營銷,首先是為了爭取代銷資格,其次是為了搶佔市場份額。此外,如果能獲得基金的托管資格,則可以提取每年0.25%的托管費。
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