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我:“今天大盤好弱啊,大哥你怎麼看?”
股民:“回調而已,不用怕,大盤能上3000點。”
我:“啊,你這麼看好啊?爲啥能上3000點。”
股民:“。。。。我說能上就能上,這是國家意志信我,沒錯的,我有內幕消息。”
我:“啊?什麼內幕?”
股民:“XXX股票,買這個準能賺大錢。老師告訴我,莊家打算把它拉到50元。”
我:“哪個老師?”
股民:“就是XXX老師啊,你沒看過他的電視講座麼?很準的。”
我:“哦。。。但是這股票已經從最高點跌了30%了啊,你不怕被套嗎?”
股民:“怕啥,這是莊家在洗倉,我纔不會上當,我今天才剛補了倉,假如再跌10%我就再補。別說我不告訴你,這是最後的買入機會了,莊家馬上就要拉昇了,你再不買就後悔莫及了。”
我:“真的嗎?你怎麼知道莊家是在洗盤而不是在出貨?”
股民:“。。。。我說他在洗盤就是在洗盤,莊家的成本在40元,現在股價38,已經跌到莊家成本線之下了,莊家纔不會在這個位置出貨。”
我:“你怎麼知道莊家的成本是40元?”
股民:“。。。。我說是40元就是40元,你不懂。”很生氣的走開了。
我:“今天大盤不錯啊,大姐你的股票賺了沒?”
大姐:“哎,別提了,還被套着呢?”
我:“哦,什麼股票?”
大姐:“XXX”
我:“不對啊,它不是在創新高嗎?你的成本是多少?”
大姐:“我之前被套忍不住賣掉了,結果它就漲了,本來還想等它回調接回來,結果一直從20漲到40,我又把它接回來了,這個股票我關注很多年,妖股,我覺得能上60元。”
我:“啊,已經翻倍了,我不敢追。它爲何這麼牛逼?”
大姐:“我悄悄告訴你啊,你別看它主營業務是農業,其實它是挖金礦的。”
我:“連這你都知道?誰告訴你?”
大姐:“。。。你別管,買它就對了。”
我:“哦,這次如果莊家又震倉,你還跑不跑?”
大姐:“還跑?上次被莊家洗出局我後悔死了,不上60元絕對不賣。”
一週後,又遇到這位大姐:“大姐,你的XXX又漲了,你真厲害。”
大姐露出不悅表情:“早就賣了。賺了10%就跑了。”
我:“你不是說不到60不賣的麼?”
大姐:“。。。。。。”
過了一會,大姐問:“你覺得XX怎樣?”
我隨口亂說:“感覺還可以。”
大姐露出滿意的表情:“是吧,你也這麼認爲吧?我一直很看好它,我推薦給別人,別人還不信。小夥子,看你年紀輕輕,懂得還真不少,有前途。”
我:“。。。。”⊙o⊙b汗
“散戶虧錢的初衷五花八門,但從操作的角度來衡量,無非就是犯了五類錯誤:
1、重倉交易。
在我接觸到的散戶裏面,幾乎沒有人有倉位管理的概念,他們的倉位一直都處於接近滿倉狀態,他們賣掉一隻股票後會馬上買入另一隻股票,總是擔心錯失賺錢的機會。但事實上,當大盤不好時,所有股票都會跌,賣掉一隻買入另一隻相當於沒賣,還白白多交了手續費。一個月下來,我沒有遇到一個空倉的散戶。也許是因爲空倉的人就不再關注股市,不會去營業廳看盤;也許是因爲散戶永遠都做不到空倉。我覺得後者的可能性更高。
2、不止損的交易。
散戶普遍都沒有割肉的習慣,在他們看來,割肉就是虧本了。我很難理解這種邏輯。難道不割肉就等於不虧損嗎?難道賬面浮虧就不算虧嗎?這跟掩耳盜鈴有何區別?而最讓我感到納悶的是,他們竟然可以容忍賬戶浮虧90%,卻無法容忍賬面浮盈30%。通常他們賺了10%就急急忙忙的平倉,很少有人可以賺到30%都不走。我心裏在想:大哥,你是來股市捐錢的吧?
3、基於臆想的交易。
很多散戶根本分不清什麼是事實,什麼是幻想。他們往往會根據子虛烏有的理由而買入某隻股票。例如“我覺得莊家的成本在40元”、“我覺得這股票能上60元”。你覺得?你是上帝嗎?你有預測未來的超能力嗎?基於這種經不起邏輯推敲的理由買入股票,賺到錢只能說運氣好,而不是真的因爲散戶的“超能力”,虧錢則是天經地義的事情。
4、過度頻繁的交易。
很多散戶每天不交易就手癢,就那麼幾萬元,每天還要折騰來折騰去,我見過最誇張的那個人,手中持有12只股票,而且每天都要換股。當大盤往下暴跌時,她急哭了,因爲她忙不過來,不知道應該先賣哪隻股票。我問過她爲什麼要持有這麼多股票,她說這是分散投資。剛開始我也覺得有點道理,但是後面見她那慘狀,我開始思考問題到底出在哪裏,最後我終於明白了。分散投資的前提是:你投資的標的物之間沒有任何相關性,A下跌不會導致B下跌或上漲,B上漲不會影響到A、C產生波動。只有符合上述條件的A、B、C才能構成一個分散投資組合。但是在股市裏,幾乎所有的股票都是跟隨大盤波動的,他們的相關性非常高。A股跌的時候B股往往也在跌,區別只是跌幅不一樣。同時持有那麼多股票,不僅不能分散風險,還會因爲精力耗散而降低了實際收益。
5、基於所謂“內幕”的交易。
散戶普遍都熱衷於打聽所謂的內幕消息,喜歡根據一些道聽途說的消息而買入某隻股票。“老師告訴我。。。”“我有個朋友在XX公司上班,他跟我說。。。”“一個高手告訴我。。。”我不否認其中會有一些消息是真實的,但問題在於,你根本無法辨別消息的真僞。別人告訴你莊家要拉到60元,現在股價跌到30元,你能證明莊家已經走了嗎?你不能!你能證明莊家還在裏面嗎?你也不能!說不定他馬上就把股價從30拉到100元,說不定他已經走了,說不定他還要洗盤。。。一切皆有可能!你該如何選擇去留?靠拋硬幣麼?
從人性的角度分析,散戶普遍具有懶惰、貪婪、阿Q精神。
懶惰:
基於臆想、內幕的交易的根源所在。散戶懶到什麼程度?懶到連“授之與魚不如授之與漁”的道理都不想聽。你說“我教你如何炒股吧”,他就會說“你直接給我個股票代碼得了”,我心裏在想:大哥,你以爲你是我兒子啊?告訴你如何賺錢還嫌麻煩,還希望我親手把錢塞到你口袋裏?
貪婪:
重倉交易、頻繁交易的根源所在。重倉是因爲想一夜暴富、頻繁交易是不願錯失賺錢機會。恐慌則是因爲倉位過重導致心理失衡。賺10%就跑也是因爲貪婪——錙銖必較的貪婪,反而因此而錯失賺大錢的機會,小財不出大財不入,過於貪婪的人無法做到這一點。因此一切的根源都在於過度貪婪。
阿Q精神:
不止損的根源所在。止損相當於承認自己的失敗,承認自己錯了,這種心理打擊比虧錢更難過。因此散戶寧願選擇虧錢,也不願意承認自己失敗了。剛開始下跌時抱着幻想:說不定我一賣他就反彈了,不賣;深套之後擺出一副死豬不怕開水燙的姿態:二十年後又是一條好漢。”
時代在進步,交易技術也在不斷進步,炒股的人也換了一批又一批,唯一不變的是投資者行爲。因爲那是植根於人性弱點的條件反射,散戶炒股都是靠與生俱來的本能反應來操作,他們遵循着讓自己內心最舒服的路徑。這種本能反應幫助人類祖先趨利避害,在殘酷的自然界競爭中生存下來。但是害死投資者的恰恰就是與生俱來的本能反應。假如某次下單會讓你內心很舒坦,通常這筆交易會以虧損收場。真正賺錢的交易往往都是內心極不舒坦的交易,除非你已經像我一樣,經過長時間特訓,已經做到反人性。但即便如此,我也只能減輕不舒適感而不能把不舒適變成舒服。刻在基因裏的東西是無法抹去的,只能緩解。
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