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近日,天津外匯局經常項目處在津舉辦了天津市銀行貿易融資通報會,20家貿易融資管理的重點銀行出席,渤海銀行天津分行相關業務部門負責人蔘加了此次通報會。會議通報了今年天津市經常項目外匯收支形勢,指出前三季度全市經常項目外匯收支及結售匯依然保持逆差態勢,但規模較去年相比明顯下降。通報會還回顧了開展銀行貿易融資管理工作的情況,並梳理出管理中發現的問題,提出進一步改進銀行貿易融資管理工作的要求。要求銀行應按照“展業三原則”要求,加強對貿易融資客戶情況的瞭解,加大對交易背景真實性的審覈,提升風險意識,在爲企業客戶提供良好服務的同時,切實履行好代位監管職責。同時,要求做好貨物貿易業務信息的報送工作,對於以信用證、保函、託收等結算的貿易付款覈查專用信息要完整準確報送,特別是合同號、發票號、提運單號等信息必須準確完整。此外,要求加強對轉口轉賣業務企業提交的提運單、倉單等物權憑證正本的審覈,並落實在正本憑證上籤注的要求。
渤海銀行天津分行積極落實會議要求,一是嚴把客戶准入關,禁止爲B、C類企業辦理90天以上貿易融資業務;二是對於轉口、轉賣業務原則上應審覈正本提單、倉單,並在正本單據簽註後留存複印件;三是在每筆貿易融資發生前,務必落實並填寫《貿易融資業務調查表》,切實遵循“展業三原則”採取有效措施加強對客戶的盡職調查、貿易背景真實性的審查、及單證表面一致性的審覈。