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專戶全權委託業務是全球十大私人銀行機構提供的重要服務內容之一,在國內私人銀行客戶羣體中具有較大的市場需求。目前,工商銀行已面向該行極高淨值私人銀行客戶提供專戶全權委託業務。
專戶全權委託業務以私人銀行客戶金融資產投資管理爲主,具有以下幾個基本特點:
1、單獨建賬,單獨管理。私人銀行客戶尤其是極高淨值客戶在做資產配置時,希望突出產品管理人的專業投資能力,而要求將客戶與客戶之間的行爲干擾降到最低程度,保證資產管理的獨立性、私密性。
2、投資交互,信息對稱。私人銀行客戶尤其是極高淨值客戶對信息、對服務的及時性、透明性要求都很高,要讓客戶充分知曉專戶資金投資了哪些底層投資品,投資品的權重比例,以及各種投資品的實時表現。目前,工行有六大類投資品(貨幣市場類、固定收益類、權益投資類、股權投資類、另類投資類、境外投資類),所有的專戶客戶都可以與投資經理共同遴選投資品,並進行交互分享。
3、收益穩健,業績可靠。專戶的收益結構分成基準收益和超額收益。投資品配置決定基準收益;投資經理擇時擇機把握市場階段性機會決定超額收益。專戶的收益是穩健可靠的,是可實現的基準收益+可期待的超額收益。
4、一戶一策,提供流動性價值。專戶強調滿足客戶的個性化需求,並通過靈活多樣的流動性定製安排(例如提供臨時流動性安排),爲專戶客戶提供流動性價值。
專戶全權委託業務填補了該行爲極高淨值客戶定製產品的空白,使客戶體驗到了全權委託資產管理的魅力——親力不親爲。這種服務體驗,將進一步提升工銀私人銀行的品牌影響力,爲該行後續服務極高淨值客戶積累了寶貴的經驗,奠定了堅實的基礎。