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中意積極進取賬戶成立虧損達六成
中意人壽旗下的中意積極進取賬戶也是倒數榜上的常客。截至11月份,中意積極進取賬戶淨值只有0.41元。該賬戶成立於2007年,自成立以來跌幅高達六成,可以說是成立以來虧損最多的賬戶。
根據公司發布的中報,公司解釋積極進取賬戶之所以表現不佳的原因在於對股票市場的誤判。它在報告中稱,由於宏觀經濟增長回落,經濟整體呈現短周期衰退的特征,該賬戶對股票市場不樂觀,采取了相對保守的投資策略。權益保持在偏低的倉位上,品種選擇上配置多為指數基金。
中意旗下另兩個賬戶——增長理財和策略增長僅微微實現了正收益,也是出於公司對股票形勢的誤判。
以策略增長為例,年初將重心放在金融、基建和重倉等周期性行業,二季度配置醫藥和旅游,這些行業略微有表現,但市場熱點在創業板、在於成長股、在於各種概念,公司沒有抓住結構性行情機會。
中宏人壽5個賬戶4個虧損
20個虧損賬戶中,中宏人壽有四個發生了虧損,成為虧損最多的保險公司。
華寶證券的研究報告顯示,中宏人壽旗下有5個賬戶,發生虧損的4個賬戶分別是中宏行業焦點型、中宏積極成長型、中宏穩健成長型以及中宏投資管家,虧損額度分別為4.89%、4.65%、4.14%以及1.38%。
虧損的賬戶除了投資管家,其他3個同時成立於2008年4月份,3個賬戶自成立以來的收益跌幅都超過15%。
面對虧損的現狀,中宏人壽相關負責人在接受《投資者報》記者采訪時卻表示:“我們公司的主要業務,集中於保障類、分紅類保險產品;投連業務的佔比非常小。今後如有其他相關的話題,歡迎跟我們聯系。”
從公司的答復來看,中宏人壽投連險低迷不振的現狀,或許就與公司的不重視有關。
中宏人壽官網顯示,該公司成立於1996年11月,是國內首家中外合資人壽保險公司,由加拿大宏利人壽保險(國際)有限公司和中國對外經濟貿易信托投資有限公司發起組建,總部位於上海,目前已在天津、四川、山東等10餘省市設立分支機構。
太平人壽有望奪冠
與上述墊底產品相反的是,也有衝鋒在前的投連險賬戶。
華寶證券研究所的研究顯示,今年衝擊冠軍寶座的公司應該屬於太平人壽。
數據顯示,截至11月30日,今年以來公司旗下兩款產品太平價值先鋒型和太平藍籌成長型的收益率分別為31%和26%,在122個激進型投資賬戶中排名前兩位。
這兩只產品在過往11個月中基本上處於穩定上昇的狀態,其中只有8月淨值回撤得厲害。不過,在9月份兩只產品迅速調整,淨值回昇。
數據顯示,9月份上證指數上漲3.64%,而太平人壽上述兩個賬戶單月收益分別大漲8.82%和7.61%。
之所以淨值飆昇,從上市公司三季報的情況就能發現一二。三季報顯示,截至三季度末,太平人壽旗下相關賬戶,包括分紅、投連、傳統產品等出現在15家上市公司的股東名單上,集中在科技股、傳媒股等熱點板塊,這些板塊恰是牛股頻出的地方。
以9月份報告為例,公司在策略上提高倉位積極參與結構性機會。行業配置方向上,側重政策紅利釋放領域個股配置,例如土地流轉、自貿區改革、電信、電網、環保、海洋經濟等領域。也正是因為9月份的調倉換股,讓太平兩個賬戶淨值快速飆昇,成為領頭羊。
不過需要注意的是,過去兩年兩個賬戶虧損很多,目前這兩個賬戶的淨值仍然在1元以下,前者在0.9357元,後者在0.7684元。
排名第三位的是泰康優選成長型賬戶,回報率為24.45%,也是年底爭奪前三的強有力對手。泰康的投資能力也是有目共睹,其進取型賬戶取得的收益率能和公募基金曾經的明星基金經理王亞偉相媲美。不過近兩年,泰康各偏股型賬戶收益率有所下降,但仍然能保持前列。
排名前十的還有生命精選股票、平安進取、國壽平衡增長、匯豐匯鋒進取、招商信諾和諧A型、招商信諾靈動A型、中荷成長等賬戶。其中涉及保險公司最多的是招商信諾,旗下有兩只產品排名前十。