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以往在大眾視野之外的投連險,因互聯網金融高收益率保險產品再次活躍在市場面前,它們的收益率也成為大眾關注的焦點。
2013年即將過去,投連險排名戰的硝煙味也日漸濃重。在最後的半個月中,哪家保險公司的產品能夠脫穎而出?哪家保險公司又淪為墊底?
記者調查發現,在投連險形勢一片大好時,也有近20個偏股型賬戶發生了虧損。根據華寶證券的分類,倒數第一的是光大永明管理的光大策略賬戶,中意人壽旗下的中意積極進取賬戶與華泰人壽旗下的華泰理財三號緊隨其後,全部虧損比例均在5%以上。
投連險今年新增73億份額
過去幾年,因資本市場萎靡,投連險規模也是在不斷萎縮,在2012年前總規模還不足850億元。
但是今年以來,各大保險公司開始重新考慮投連險的發展。根據保監會的最新數據,今年前10個月,24家保險公司新增72.5億元規模。
新增規模排名前十的有平安壽險、泰康保險、信誠人壽、中德安聯、中美聯泰、工銀安盛、匯豐人壽、陽光人壽、友邦保險以及瑞泰人壽,規模基本上都在億元以上。
一家合資保險公司的品牌部負責人告訴《投資者報》記者:“我們公司今年已經新推出了兩個賬戶,明年仍有計劃推出,目前正在申請中。”
他告訴記者,目前各家公司的明星產品是主推萬能險,但是萬能險另類投資的比例不能超過30%,所以收益很難有大的提昇。而投連險的投資范圍沒有限制,因此在保監會放開保險投資的背景下,投連險應該會迎來一個春天。
光大策略賬戶排名倒數第一
目前,投連險賬戶一共有192個,偏股型賬戶,包括激進型賬戶和混合型賬戶一共有122個。
盡管今年投連險受益於政策利好而表現整體良好,但122個偏股型賬戶中仍有20個賬戶發生了虧損,虧損比例高達一成,部分虧損比例達到了5%以上。用一種另類的姿態向投資人提示著風險的存在。
據公開資料顯示,20個賬戶虧損中,光大永明管理的光大策略賬戶跌幅最深為7.61%;排名倒數第二的是中意人壽旗下的中意積極進取賬戶,為7.58%。倒數第三的是華泰人壽旗下的華泰理財三號,虧損5.63%。
根據華寶證券的分類,倒數第一的光大策略賬戶為混合型投資賬戶,成立於2011年10月27日。光大永明策略賬戶的特征為以權益類投資資產為主要投資方向,權益類資產最高可達100%,固定收益類投資資產無限制。
根據官方網站的數據,光大策略賬戶在6月初淨值暴跌,持續時間長達1個月,此後淨值一直在低位徘徊。6月光大策略賬戶淨值跌幅超過15%。
光大策略賬戶在今年5月末時,今年以來的收益率還高達20%,排名前列。為什麼會出現暴漲暴跌的情況?
光大永明沒有對投連險月度報告進行披露,但從有限的公開信息看,公司對分級基金情有獨鍾,並且對帶有巨大杠杆的股票型分級基金B份額尤其鍾愛。
去年,光大永明持有雙禧B、信誠500B、銀華銳進( 愛基, 淨值, 資訊)。今年上半年,光大永明還持有中海惠裕分級債券發起式B和銀華穩進( 愛基, 淨值, 資訊)兩只分級基金。今年6月份,大盤指數迅速下跌,分級基金虧損劇烈,重倉分級基金的機構損失慘重。由於巨虧,三季度,公司應該對分級基金進行了清倉。