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百姓呼喚綜合金融理財服務
時下,隨着老百姓風險意識的提高,對於保險等金融服務的需求也隨之增加。很多百姓苦於尋找這樣一個渠道,能代爲他們完成保險、期貨、基金等綜合性理財服務,而類似“金融保險超市”的第三方中介公司就可以滿足這些需求。
第三方中介公司就是根據老百姓的需求應運而生的,它與保險公司的最大區別在於,它可以銷售多家公司的產品。簡單地說,這裏就好比“保險超市”,你可以根據你的需求找到適合的產品,而不用奔波於多家公司;這裏的代理人也可以爲你提供全面的理財規劃,幫你貨比三家,挑選最適合的產品,甚至還可以幫你提供保險之外的其他的金融服務。
駱琳,現爲大童北京直屬第二銷售服務部的一名銷售總監,國家高級理財規劃師,工學博士,曾留學比利時,有外企和國資工作經驗,並任企業中層骨幹。海歸博士賣保險可能在很多人看來都不可理解,但是她的經歷確實爲高端人士投身保險業樹立了良好的榜樣和成功的典範。
一開始,駱琳向家人說想去賣保險,遭到了反對。在家人看來,她放着大型外企研究員的體面工作不做,而想去賣保險,這樣的選擇太不入流。隨着收入的增多,她開始爲家庭做理財規劃,她認爲保險是家庭保障和理財的基礎,該怎麼安排?基金股票預期收益高,但風險大,又該怎麼配置?同時,隨着工作進入平穩期,她越來越感到自己的未來似乎一眼能看到頭,即使走得再遠一些,也不會有懸念。而她想要的是更多地把控自己的生活,挑戰自我。於是,她義無反顧投身保險業,但是在銷售中她發現單一地銷售一家公司的產品根本不能滿足客戶的需求,有沒有可能站在客戶的立場上,客觀公正地幫助他們選擇最適合的產品?最終,駱琳選擇了保險專業中介公司。
“我最鍾情於爲客戶家庭配置風險規劃,這樣能讓我充分感覺到自我價值和被客戶認可的信任感。”駱琳笑着說道。“其實,保險就是把假設變成確定,我所做的就是讓客戶清醒地認識到自己所面臨的各種風險,然後,站在客觀公正的立場上幫助他們做好相應的財富規劃。而隨着客戶羣體的增多,越來越多的客戶希望獲得更加全面的金融服務,他們希望我能幫他們完成,因此,我會不斷努力提升自己各方面的知識,從而滿足客戶的需求。”
隨着我國橄欖型社會的形成,廣大老百姓也迫切呼喚提供包括保險、銀行、證券在內的綜合金融理財服務,而要滿足百姓的綜合金融理財需求,就一定需要有專業知識和高素質的金融理財顧問。從瞭解保險現狀到分析行業未來,從聽從自己的心聲到實現與保險的契合,從傳統的保險公司到第三方保險中介,可以看出,駱琳做出的是一個改變人生的慎重選擇。
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