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天同保本增值基金的第一個保本周期已確定為三年。當第一個保本周期到期後,投資者有三種選擇:贖回、轉換成天同基金公司旗下的其他開放式基金、或者轉入下一個保本周期,上述三種方式可單選也可多選,並且都是免費的
作為國內第二只正式冠以『保本』名稱的開放式基金,天同保本增值基金日前獲得中國證監會的同意設立。在股市低迷時期,天同保本基金120億的限量發行規模或許會重振基金市場的輝煌。
據介紹,該基金除了保投資本金、保認購費,還保認購期產生的利息,即100%的投資金額保證。也就是說,投資者是在幾乎不承擔任何風險的情況下,分享專家理財帶來的收益。
作為儲蓄替代型的低風險產品,保本基金有著巨大的市場需求。此前,市場第一只保本基金銀華保本基金曾創下了10天銷售60億的記錄。
擔保公司成為保本大看點
保本基金的保本條款一般都要規定,基金持有人在認購期購買並持有到期,如可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額低於其投資金額,基金擔保人應保證向持有人承擔上述差額部分的償付。
此次擔任天同保本增值基金的擔保人是國家開發投資公司。該公司是由國務院國有資產監督管理委員會監管的國有大型投資控股公司。到2003年底,國家開發投資公司總資產規模768億元,淨資產230億元。
120億規模限量發售
由於受到擔保金的限制,保本基金一般實行限量發售。天同保本基金將發行上限定為120億。公司在認購期內對購買該基金的基金份額提供保本承諾,在基金成立並進入保本周期後,一般不進行申購,即使保本周期內接受申購也不享受基金的保本條款。此前銀華基金公司發行的銀華保本增值基金也實行了限量發行,發行規模上限為60億元。
提前贖回費率高
天同保本增值基金的第一個保本周期已確定為三年。當第一個保本周期到期後,投資者有三種選擇:贖回、轉換成天同基金公司旗下的其他開放式基金、或者轉入下一個保本周期,上述三種方式可單選也可多選,並且都是免費的。
天同保本增值基金的基金契約規定,在保本到期日贖回的基金份額免收管理費,這極大限度地降低了投資者的運營成本。但在保本到期日前贖回基金份額,則要收取較高的贖回費用。
該公司有關負責人表示,在保本到期日前收取較高的贖回費是為了保護其他投資者的利益和保本增值基金這類特殊基金品種的投資運作的需要。由於保本增值基金的投資策略要求基金投資組合的相對穩定,如果在此期間投資者頻繁申購贖回,會對基金的投資運作造成負面影響,所以,基金管理人通過收取適當手續費的方式來對這種負面影響予以補償,保護其他持有人的利益。
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所謂保本基金是指在一定投資期限內,對投資者所投資的本金提供保證的基金,通過利用組合保險策略,鎖住基金淨值的下跌風險,無論市場如何下跌,基金淨值到期時都不會低於保本目標。同時,還由銀行、保險公司、大型企業等機構提供擔保。簡而言之,保本基金是只要基金投資者持有到期就可享有投資本金保證的基金產品。與投資者普遍比較熟悉的股票型基金、混合型基金、債券型基金相比,保本基金可以說是投資者期待已久的一個新產品。
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