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2月11日,美國金融管理學會在北京宣布,由其頒發的、美國本土三大理財規劃師證書之一的特許財富管理師(CWM)資格證書正式登陸中國。這是繼理財規劃師資格認證體系(CFP)之後又一大的認證體系來到中國。業內人士認為,個人理財師認證在中國又要掀起新一輪熱潮。
美國金融管理學會全球高級副總裁BrettKing說:『特許財富管理師(CWM)有別於先期進入中國的理財規劃師(CFP),它們之間采取的是不同的定位,所以在市場的推行上不會發生什麼矛盾或者衝突。我們的培訓會結合市場的不同采取不同的方式進入中國市場,我們強調的是營銷實用技能、信息交流、全球的溝通、注重實務。相對理財規劃師而言我們更大眾化。我們現在請海外的專家來授課,而且會使用雙語授課。』
據了解,在美國本土,三大理財規劃師證書分別是公認財務顧問師、金融策劃師和特許財富管理師。由美國金融策劃師標准理事會認證的理財規劃師(CFP)進入中國已經有兩年的歷程,它也是屬於國際上金融領域權威和流行的個人理財職業資格專業,其職責主要是為個人提供全方位的理財建議,保證客戶的財務獨立和金融安全,但它的專業性更為高端。
BrettKing表示,美國金融管理學會希望在不久之後能逐步與中國幾大金融協會進行交流與合作。目前,學會已經和中央財經大學的教授進行學術上的交流,希望能對中國的課程進行調整,並且將與中央財經大學在4月份聯合開設首期培訓班。學員通過考試合格並通過資歷審核者,將可以獲得由美國金融學會頒發的全球通行的特許財富管理師資格證書。
通過掌握與個人理財相關的各種不同金融產品的特點和科學的理財方法,特許財富管理師為個人提供全方位的理財建議,根據客戶的財產規模、收益目標、風險承受能力制定一套理財方案,根據金融市場的變化作出調整。目前在美國已經有2萬名金融業人士獲得此證書,他們主要分布在銀行、保險、基金、證券、會計、獨立理財顧問等行業。
據不完全統計,2003年中國人均GDP達到1000美元,全國城鄉居民儲蓄存款餘額截至2003年12月末已達到10.4萬億元。但往往因為沒有理財經驗,資金少,無法分散風險,消費者的理財有待專業化,隨著中國居民財富的迅速增加和個人投資意識的增強,國內個人理財業務呈現出巨大的發展潛力。
個人理財的發展過程和各個國家的經濟發展、生活水平、金融服務、金融品種、市場的變化緊密聯系。特許財富管理師(CWM)的登陸,是否會使中國在個人理財師市場上再掀狂潮,還有待中國市場的考驗。
在中國,本土的理財師認證體系也正在計劃當中。已於2000年建立的個人理財的全國性自律組織———中國金融策劃師協會也在大力推行嚴格專業的注冊金融策劃師統一認證體系,以引導並滿足國內對投資理財的需求。
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