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1月6日,記者分別從中國銀行和中國建設銀行獲悉:這兩家銀行分別獲得了國家225億美元的注資,注入的資金將進一步增強這兩家銀行的資本金實力,為其實施股份制改革提供有力的支持。有關金融專家在接受記者采訪時表示,國家的這一舉措,具有重大的意義,是國有商業銀行改革的重大步驟。
金融界反響強烈
剛剛到上班時間,中行、建行相關負責人的電話就成了『熱線』。經濟學家巴曙松告訴記者,國務院1月6日就這個問題召開了一個會議,不少知名經濟學家在場
新華社1月6日凌晨發布消息,國家決定動用450億美元的外匯儲備補充中行和建行的資本金。消息傳出後,剛剛到上班時間,這兩家銀行相關負責人的電話就成了『熱線』。一位負責人告訴記者,從1月5日開始,銀行就在為如何公開表態作准備,因為當時已經預計到這個消息公布之後將會引起業界的強烈反響。而6日這一天,都在為這件事忙碌著。
四大國有銀行中沒有被作為股份制改革試點的一家銀行有關工作人員表示,雖然早在2003年,就已經知道國家將選擇中行和建行作為股份制改革的試點銀行,但消息一經宣布,還是有所觸動。但該人士拒絕對此事發表更多的看法。另外一家股份制商業銀行的負責人也不願意對這件事表達更多的意見。
金融學家這一天也非常忙碌。
1月6日下午,記者打通經濟學家巴曙松的電話,剛報了家門,他就問:『是不是為國家撥款450億美元給中行和建行補充資本金的事啊?』他告訴記者,他當時正在國務院就這個問題召開的一個會議上。但他表示,在目前他什麼都不能說。另外幾位知名經濟學家也在這個會議上。
經濟學家趙錫軍在接受記者采訪時表示,看待此次國家給中行、建行注資問題必須要和國有銀行的股份制改造聯系起來,不能簡單地將注資就看成是注資。早在1998年,國家曾經發行過270億元人民幣特別國債給四大商業銀行注資,但此次的意義要比那一次大許多。中國人民銀行和銀監會的高官不止一次公開表示,要推進國有商業銀行的股份制改造,此次給中行和建行注資是選中了這兩家銀行作股份制改革的試點銀行。而把原來是100%國有的銀行轉變成股份制的銀行,這個意義非同尋常。
一些金融界人士對選擇中行和建行作為股份制改革的試點表示理解。趙錫軍認為,選擇這兩家銀行是因為這兩家銀行比較早開始了股份制改革的准備工作,相對於其他兩家銀行來講進展將會更快;從難易程度上來講,選擇中行、建行也較工行、農行更容易。
中行:推進股份制改造
通過健全法人治理結構,引進戰略投資者,中行未來將要整體改造為中銀集團股份有限公司,實現產權多元化,建立規范的股東大會、董事會、監事會以及高級管理層制度
1月6日,中行新聞發言人王兆文作了《抓住機遇迎接挑戰積極穩妥地推進股份制改造》的發言。發言中說,國務院決定中行和建行實行股份制改造試點,這是加快金融改革,促進金融業健康發展的重大決策,也是中行難得的歷史發展機遇。
中行表示,中行股份制改造的重點和關鍵是轉變觀念,轉換機制。通過健全法人治理結構,引進戰略投資者,中行未來將要整體改造為中銀集團股份有限公司,實現產權多元化,建立規范的股東大會、董事會、監事會以及高級管理層制度。
中行下一步要做的工作還包括:加快推進財務體制改革和重組,對分行盈利目標的考核逐步從利潤額絕對指標向資產利潤率和營運資金利潤率等相對指標過渡;繼續推進銀行卡公司和資金業務改革工作,建立電子銀行管理新體制,全面整合網上銀行和客戶服務中心等電子渠道;積極穩妥推進低產低效網點的撤並和調整。
中行發言人指出,中國銀行在股份制改革過程中,將嚴格控制員工總量,主要通過按需設崗和科學的崗位分類來定崗、定編、定員,調整員工結構,加大員工培訓力度。對基層機構的調整,主要是通過業務流程整合和扁平化管理,調整基層機構的職能,加強產品部門和營銷部門,逐步實現前、中、後臺分離。同時,穩步推進總行業務流程整合工作,精減整合總行部門,實現業務經營的前後臺分離,業務後臺處理逐步集中。
建行:加快現代企業建設
建行的公司治理改革將采取總體規劃、重點實施、分步推進的方法,力爭2004年內在戰略規劃、組織架構、績效評價、信貸風險管理等方面的改革上取得突破性的進展
近年來,建行一直在穩步探索現代金融企業建設之路,采取的是漸進式的改革方式。此次被國家確定為股份制改革試點後,建行表示,要加快改革步伐,為國有商業銀行綜合改革樹立良好典范。
建行表示,由於歷史原因,建行在資本狀況、資產質量、盈利能力等方面的差距還沒有得到根本性轉變,迫切需要完成經營機制和管理體制的重新塑造,實行全方位的公司治理改革是建設銀行股份制改革取得成功的最關鍵舉措。
下一步,建行的公司治理改革將采取總體規劃、重點實施、分步推進的方法,力爭2004年內在戰略規劃、組織架構、績效評價、信貸風險管理等方面的改革上取得突破性的進展。
具體講:一是制定發展戰略和核心業務發展規劃;二是設計一套既能符合資本市場要求又能支持建行管理的全新的公司治理結構和清晰的組織結構,建立符合現代商業銀行要求並且支持價值創造的薪酬管理體系;三是建立符合長期資本回報並且支持價值創造的資產負債管理與財務管理體系,確定未來財務管理目標和財務管理改革實施計劃,完善信息披露體系;四是對照新巴塞爾協議與國際先進做法,規劃建行總體風險管理藍圖,制定循序漸進的改進舉措;設計信貸風險管理改制的整體方案,並以對公信貸為突破點,設計對公信貸風險管理系統,通過試點逐步完善系統設計。
建行、中行誰會率先上市
四大行中率先上市的銀行將很有可能是從這兩家股份制改革的試點行中產生,然而這兩家銀行誰會率先上市依然是一個謎
1月6日,引起金融界關注的還有一個敏感話題:建行和中行誰將率先上市。
經濟學家易憲容表示,『公司治理結構的改革,仍然是2004年銀行改革的重中之重,四大國有銀行許多問題都可能歸結到完善公司治理結構上。但四大國有銀行上市,肯定是2004年國內金融業改革最大的事情。』
從目前的情況看,四大行中率先上市的銀行將很有可能是從這兩家股份制改革的試點行中產生,然而這兩家銀行誰會率先上市依然是一個謎。
趙錫軍認為,按照一般的情況看,一家國有公司從開始股份制改造到真正上市一般要花掉兩年的時間,而銀行的股份制改造要更復雜一些,所以上市的事情還不好說。
中行一位相關負責人也表示,上市可不是目的,只是一個引進資本的手段。
國家外匯管理局新聞發言人答記者問:國家注資旨在創造改革條件
國務院日前決定對中國銀行和中國建設銀行實施股份制改造。新華社記者就改革中涉及動用外匯儲備為試點銀行補充資本金的問題,走訪了國家外匯管理局新聞發言人。
問:國有獨資商業銀行股份制改造與補充資本金是什麼關系?為什麼要動用外匯儲備向兩家銀行注資?
答:金融是現代經濟的核心。國有獨資商業銀行是中國金融體系的主要組成部分,其改革和發展關系到國民經濟的全局,決定著國家經濟的安全,涉及到我們每一個人的切身利益。我國的銀行改革已經取得很大成績,但是國有獨資商業銀行機制不合理、不良貸款比例高仍然是影響金融體系穩定的主要因素。國有銀行改革,核心是辦成真正的銀行,關鍵是徹底轉換經營機制。在國務院批准的總體實施方案中,內部改革的主要任務就有10個方面。國家對其補充資本金只是必要的外部條件之一。如果內部改革不能落實,注資就沒有意義。
從國際國內已有的經驗來看,進行類似注資,可以有多種方式。但是不管采用哪種方式,總是要動用國家的財力資源,最終都要影響到中央銀行的資產負債關系。國家外匯儲備和黃金儲備以及中國在國際金融機構中的資產,構成中國的國際儲備,屬中央銀行資產。使用外匯儲備注資,也要調整央行資產結構,與過去采用的幾種形式在性質上是一樣的。同時,這也符合國際儲備的定位。國際儲備的主要功能有兩個,一是保證國際支付,二是維護金融整體穩定。我國目前對外支付能力非常強大,但是金融體系不夠強健。國務院決定中國銀行和中國建設銀行進行股份制改造試點,並運用外匯儲備補充其資本金,是防范和化解國家金融風險,健全金融體系的重大舉措,符合外匯儲備運用的功能和基本目標。此外,在國際上,也不乏動用中央銀行儲備資源來化解金融風險的成功先例。
問:這次用外匯儲備向國有獨資商業銀行注資,對國際金融市場會不會產生影響?最近市場上傳聞,中國在國際市場上拋售外幣債券,這是否與此次注資有關?
答:有關傳聞是完全沒有根據的。我要再次強調,到2003年12月31日止,注資已經完成。沒有對國內國際金融市場造成任何消極影響。兩家銀行的流動性,不論是本幣還是外幣,都十分充足。近年來,中國外匯儲備持續增長,外匯現金流量規模不斷擴大。此次向試點銀行注資,是采取資產劃撥、一次到位的辦法,並未在國際市場拋售債券。另外,據我所知,去年我們國內金融機構的外匯資產,總量上也有較多增長。我們在國際金融市場上歷來都是遵守規則,非常負責任的投資者。
問:您前面介紹過,對國有獨資商業銀行注資後的資本雖然不再屬於外匯儲備,但仍是中央銀行資產。請問,中央銀行將如何管理這部分資產?
答:用外匯儲備向試點銀行注資不是財政撥款,而是一種資本金投入。為管理好這部分資產,經國務院批准,依法注冊成立了中央匯金投資有限責任公司。財政部、中國人民銀行和國家外匯管理局派員組成了公司董事會和監事會。該公司負責向試點銀行注資,並作為出資人,督促銀行落實各項改革措施,完善公司治理結構,力爭股權資產獲得有競爭力的投資回報和分紅收益。國有銀行股份制改造是一項全新的嘗試,我們沒有現成的經驗,需要在實踐中認真探索,不斷完善各方面的管理和運作。
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