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隨著市場的發展,部分"老"基金公司針對以往營銷工作中的不足之處,在2003年的市場新形勢下作出了積極的調整,頻出新招,積極參與到基金銷售市場中來,由此------開放式基金競爭全面昇級
日前,有3家"老"基金管理公司發布的消息很受市場關注。(1)4月4日,華夏基金公司在公司成立5周年之際,為答謝廣大投資人5年來的支持與厚愛,針對旗下管理的華夏成長和華夏債券這兩只開放式基金,於4月9日至5月29日期間推出近兩個月的"送一年持有期"費率優惠活動。活動期間,投資人選擇後端收費模式購買上述兩只基金,在計算後端申購費時持有期按增加一年計算。(2)華安基金公司自7日起正式推出"華安特快"基金電子交易活動,旨在進一步方便個人投資者投資華安創新和華安180指數增強型兩只開放式基金。"華安特快"目前使用華安與民生銀行上海分行合作推出的"銀基通"作為基金電子交易的資金結算途徑。(3)9日,易方達基金公司發表公告稱,該公司與華夏證券簽署了基金銷售代理與服務協議,從14日起,華夏證券在國內68個城市的121個營業網點將向廣大投資者提供易方達平穩增長證券投資開放式基金的開戶、申購、贖回等代銷服務。(4)17日,大成基金公司推出了分紅公告,進行成立以來的第一次分紅。(5)18日,南方基金公司針對本公司管理的開放式基金推出了內部基金轉換業務。
對於部分"老"基金公司分別從不同的角度介入到基金市場的全面競爭當中,我們認為,這是可以促進基金業加快規范發展的一件好事。
第一,眾所周知,開放式基金的重要特點之一,就是基金的規模時時刻刻處於不斷的變化之中。基金公司的經營業績好,它所管理的開放式基金規模就會不斷地擴大;反之,相關的基金便有可能被贖空,撤消。基金公司做好基金業績的基礎,就在於有一定量的資產可以被管理。因此,做好營銷工作,不斷發展新的客戶和吸收新的資金,是基金公司投資業務生存的基礎。上述5家公司,正是從不同的切入點入手來做好市場營銷與拓展工作的。
第二,多角度地參與市場競爭,更是基金公司謀求長遠發展的需要。對於"老"基金公司來說,他們所面臨的競爭壓力來自兩個方面:(1)與其他"老"公司之間的競爭主要是業績競爭;(2)與新公司之間的競爭主要是市場競爭。在新公司不斷設立地情況下,"老"公司必須通過各種各樣的努力,來保持並擴大已有的市場份額。而與新公司之間的競爭,這些"老"公司具有得天獨厚的優勢:業績。就以上述5家"老"公司為例,他們所管理的開放式基金,多數業績不錯。而新設立的基金,在收益和績效方面,都暫時只是紙上談兵。因此,買未知不如買已知,"老"基金公司必須站出來展現自己。
第三,市場形勢逼迫一些"老"基金公司不得不與時俱進。例如,華夏基金公司的競爭著力點主要在費率方面,而且,即使是在優惠活動期間,其1年以內的贖回費率也是0.9%,滿4年之後贖回費率纔降為零。而目前正在發行的3只基金,其贖回費的費率都比很多"老"的基金低。中融融華債券型基金1年以內的贖回費率是0.5%,持有3年以上,贖回費用全免;招商的債券、平衡、股票3只系列基金,贖回費率分別是0.2%、0.3%和0.4%,滿兩年後也全免;湘財的行業、周期、穩定3只系列基金,贖回費率為0.5%。再如,招商安泰系列基金此次發行中津津樂道的一件事情,就是擁有招商的一卡通,兩分鍾之內就能夠完成基金的購買,為此,他們號稱大大節約了投資者的時間。與此相對應的是華安基金公司推出的"華安特快"基金電子交易服務。雖然華安的公告中沒有對具體辦理每一筆業務所需要的時間作出明確的說明,但是,鑒於它是基於"銀基通"基礎之上的,因此單獨辦理一筆申購或贖回業務,估計所需時間也將會比以往大大地縮短,據悉可能就是實時完成。
第四,中外合資基金公司一露面就表現出咄咄逼人的態勢,也逼迫許多"老"基金公司奮起應戰。有的合資基金公司號稱將實行"更專業化"的管理,"將從根本上改善國內基金公司的品質",他們的投資將是"單位風險的產出能力很高的投資",等等。在他們的挑戰下,"老"基金公司當然更應該及時地站出來,宣傳自己的業績,鞏固並擴大已有的市場份額。畢竟誰在這個市場上做得好,誰就對投資者更有吸引力。
第五,大成基金公司近期正在發行一只新的債券型基金,這是今年第一家以"老"公司的身份發行新基金的公司。該公司此次的分紅,具有一定的配合與支持新基金發行的內涵。這種將發行與分紅結合起來的方法,其實是對市場有效宣傳方式的一種創新。雖然該公司的兩只開放式基金在風險與收益特征方面有著一定的差別,但是,"老"基金的分紅還是從一定的層面上對於新基金的發行具有積極的推動作用。
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