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記者昨日從中國農業銀行北京市分行獲悉,該行的新外匯交易系統已於日前投入運行,除已經可以使用的止損委托和雙向委托功能,該系統將在今年6月以前添加的個人外匯遠期交易功能,是其新交易系統中最大亮點。
外匯遠期交易是一種客戶與銀行簽訂合約,預先約定交易的幣種、鈔匯標志、金額、匯率、未來交割日、追加保證金方式和交割方式,到約定交割日再按合約規定進行交割清算的外匯交易方式。這一交易方式目前在國內銀行中僅是對企業開辦,用於幫助企業規避國際匯率波動的風險。農行人士表示,外匯遠期交易向個人開放將為提高客戶資金的使用效率,規避匯率波動的風險提供新的工具,該交易將是對京城現有外匯交易系統功能的完美彌補。
從記者大致了解到的個人外匯遠期交易構架來看,農行擬在6月份推出的這項交易分也為即時交易和委托交易。每月有三次固定的交割日期,交割期限應當不少於7天,不超過30天;農行在開通此項交易的前期將僅開英鎊、歐元等幾個主要幣種兌美元的直盤交易,交差盤的遠期交易將會陸續推出。
個人外匯遠期交易的最大特點在於其保證金交易的形式,參與遠期交易的客戶須交納賣出貨幣金額的10%為保證金,幣種要為賣出幣種且鈔匯標志必須相同。當保證金不足時,客戶需追加保證金,方式有『自主追加』和『系統自動追加』兩種。客戶如果選擇系統自動追加,當浮虧率達到保證金的80%時,系統將自動從您的賬戶中追加保證金,金額為原保證金金額的80%。而當遠期交易的浮虧率達到95%時,系統將立即撤銷該筆遠期交易,並全額扣收保證金。
如果說個人外匯遠期交易的保證金交易形式足以對匯民構成誘惑,那麼它的實盤交割,則保證了不存在資金放大效應,從而並未觸及國家有關禁止保證金交易的規定。同追加方式一樣,農行個人外匯遠期交易交割方式也分客戶自主交割和系統自動交割。客戶必須到期按時交割,不允許提前和延遲交割。如果在交割日未按時交割,客戶將被視為違約,該筆遠期交易自動撤銷,並全額扣收保證金;如果交割成功,保證金參與交割,不足部分將由客戶賬戶餘額補足。
農行此次推出的新系統中除了個人外匯遠期交易外,還有我們前幾期已經介紹過的止損委托和雙向委托功能。其中自定委托期限最長達一個月的功能也是對京城原有外匯交易系統的一個突破,有效解決了匯民每日委托的繁瑣。另外,客戶在進行委托交易時不凍結賬戶可用餘額,客戶在一個賬戶內即可進行多筆委托,且委托同時,該賬戶仍可進行其它交易。
如果說農行新系統中的止損委托、雙向委托不是什麼新鮮事物的話,那麼,采取保證金交易形式,打破原有的『一分錢買一分貨』的個人外匯遠期交易,筆者想應當是值得匯民朋友們期待的。
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