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日前,有關基金專家就投資者所關心的開放式基金認購和申購費率的計算方式問題進行了詳細的解釋。
他表示,開放式基金的費率計算主要有三種方法:
(1)外加法:公式如下
手續費=認購金額×手續費率
客戶實際支付金額=認購金額+手續費
成交份數=認購金額/基金單位淨值
(2)內扣法1:公式如下
手續費=認購金額×手續費率
淨認購金額=認購金額-手續費
成交份數=淨認購金額/基金單位淨值
(3)內扣法2:公式如下
手續費=認購金額÷(1+手續費率)×手續費率
淨認購金額=認購金額-手續費
成交份數=淨認購金額/基金單位淨值
以上三種方式中,第二種方式最為普遍。目前,美國、香港等國家和地區都采用這種計算方法。這一方法的優點是:
1)投資者不需要在認購資金之外,在額外交納一筆手續費。
2)計算公式簡明扼要,最方便投資者理解,有利於投資者自行計算復核。
3)避免了一次申購而多次資金流轉的問題,給投資者資金結算造成便利。
投資者對以上三種計算方式各有偏好,隨著開放式基金品種的多樣化,其費率計算方式也可能會多樣化,投資者可以選擇最適合自己的基金品種。
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