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記者周二從中國工商銀行獲悉,中國人民銀行和中國證監會日前已正式批准工商銀行辦理開放式基金認購、申購、贖回和注冊登記的代理業務資格。同時,由南方基金管理公司發起設立的南方穩健成長基金方案通過了中國證監會的審核,近日內即將發行,工商銀行將作為南方穩健成長基金的托管人和代理銷售人,辦理南方穩健成長基金的托管和代理銷售業務。
據了解,工商銀行早在1999年就已開始著手開放式基金注冊登記、銷售及托管的研發工作。在研發過程中,工商銀行注重學習和借鑒國際成熟經驗,征求了海外專家的大量意見,針對開放式基金與封閉式基金的不同特點,較早進行了軟件開發。經過反復測試,有關開放式基金注冊登記、銷售及托管軟件均順利通過了驗收。2000年6月,工商銀行與美國道富銀行建立了戰略合作伙伴關系,通過在基金托管、會計、注冊登記、培訓和風險管理等方面的密切合作,共享雙方的優秀經驗。在國內,工商銀行也與多家基金管理公司簽訂了開放式基金托管、代理銷售和代理注冊登記的合作協議。
為做好開放式基金托管工作,工商銀行進行了充分的技術准備,開發完成的『基金會計估值系統、交易監督系統、會計報表系統、自動對賬系統、資金清算系統、權益提示系統』一系列的自動化處理軟件為工商銀行的托管業務工作高效運轉提供了強有力的技術平臺。同時,工商銀行又組織編寫了基金托管業務操作手冊,避免因誤操作而導致不良後果,確保不因人員變動而影響業務的正常開展,明確『會計崗、清算崗、復核崗、監督崗』等各崗位職責,做到責任明確,分工協作,各負其責,有所遵循,為履行托管職責提供了制度保證。工商銀行還在本行員工中選擇業務素質高、基本功過硬,熟悉傳統銀行業務和基金業務的復合型人纔進行培訓。截至2001年7月,工商銀行基金托管和代理業務工作人員共有近兩萬人次參加培訓,其中部分從事開放式基金代理銷售業務人員接受過相關的5至8次培訓,並組織上機培訓,參加多次聯網模擬測試,實現網上遠程輔助培訓。
盡管開放式基金在發達國家已經非常普及,但在國內還是新生事物。尤其是商業銀行通過網點為基金管理公司代理銷售其管理的開放式基金,更是銀行一項全新的業務。投資人在認購、申購及贖回開放式基金時,將在很大程度上依賴商業銀行提供的客戶服務,為此工商銀行利用自身的網點資源、服務優勢,通過銷售網點、電話銀行、手機銀行、網上銀行等不同方式為基金持有人優質高效地辦理開放式基金的各種交易,為廣大投資人提供開放式基金的信息諮詢、賬戶查詢及投訴等服務。工行開通的『
95588電話銀行』隨時接受廣大投資者的諮詢。(張未民)
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