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12 | 警法新聞
在很多電信詐騙案件中,“銀行大廳”都是被害人實施匯款行爲的關鍵地點。銀行櫃員和大堂經理也就成了“防電信詐騙”的第一道關口。現任建設銀行三潭路網點負責人的張麗麗,日前就在銀行大廳裏,在當事人非常不配合的情況下,想方設法成功“阻截”當事人的匯款行爲,保住了金大娘的53.78萬元鉅款。
銀行大廳出現倔強老太
當時張麗麗還是建行王頂堤支行的大堂經理。70歲的金大娘走進銀行大廳,想辦理業務。張麗麗問金大娘:“您要辦什麼呀?”金大娘非常鎮定地告訴張麗麗:“我要把定期取出來匯款,我外甥女在北京做生意賠錢了,高利貸找她的麻煩,我得給她匯錢救急。”張麗麗仔細一問,金大娘打算把還差3年半纔到期的53.78萬元5年定期存款取出來,利息損失非常大。金大娘有點“反常”的行爲,引起張麗麗的警覺:聽這情節,金大娘很像是遇到了“電信詐騙”,但金大娘看起來又很淡定,不像一般的電信詐騙被害人。
張麗麗好心地提醒金大娘:“您可想好了,您這利息的損失挺多的。您認識對方嗎?這錢匯過去可就回不來了。”倔強的金大娘有點急了:“你問這麼多幹什麼?你快幫我填單子吧,利息我外甥女會賠給我的。”張麗麗只好一邊幫金大娘填單子,一邊繼續觀察、詢問。張麗麗很快發現金大娘帶着一張記錄有收款人電話內容要點的紙,而這些要點串起來,非常像是騙子的常用說辭。張麗麗就跟金大娘要來了收款人賬號,準備一方面穩住金大娘,一方面先查查賬號。
有心經理千方百計周旋
按規定,金大娘的存款金額已經達到了白金客戶的標準,填完單子可以優先辦理業務。張麗麗爲了讓金大娘緩一緩,就不動聲色地給金大娘拿了個普通號,並跟金大娘說:“您先等一下,前面還有六七個人就到您了。”
安頓好金大娘,張麗麗趕緊找到櫃員主管,要了授權,在銀行後臺查詢收款人賬戶的明細。查詢發現,這一賬戶中確實有幾筆交易非常可疑:從交易時間看,都是轉入10萬、20多萬的款項後,兩分鐘不到又轉了出去,“電信詐騙轉賬”的特點明顯。張麗麗果斷報警。
金大娘因爲等待的時間有點長,着急了:“你們辦個業務怎麼這麼慢?我這應該是白金客戶,能優先吧?”張麗麗“拖”住金大娘:“您沒辦VIP卡,要是您辦了卡,就能優先。”接着,張麗麗再次追問起金大娘和收款人的關係:“您真的認識收款人嗎?您清楚您這是哪種交易嗎?”金大娘更生氣了:“你怎麼那麼多廢話?我以前是公務員,我還能不知道什麼叫詐騙嗎?”金大娘的態度,甚至引起了很多在大廳內辦業務的人的氣憤,紛紛跟張麗麗說:“對方肯定是騙子。你別管她了,讓她匯去吧,騙的又不是你的錢。”
張麗麗沒有放棄,堅持與金大娘“周旋”。這時候,金大娘的電話突然響了。
銀警聯動阻截騙子行騙
金大娘接電話的時候,民警也趕到了。金大娘見警察來了,氣沖沖地說:“我沒犯法,你憑什麼叫警察?”張麗麗說:“我請民警來幫着斷定一下,要是對方沒問題,馬上給您匯款。”金大娘脖子揚得高高地跟民警說:“你們耽誤我時間了,你們得賠償我的損失。”民警告訴金大娘:“種種跡象顯示你被騙了,你再不停止自己的行爲,就會血本無歸。”金大娘的電話一直沒有掛掉,對方聽見了警察和金大娘的對話。金大娘還特自信地跟民警說:“你們別管我。我這打着電話呢,這就是我們家親戚。”民警就讓金大娘把電話拿過來,讓民警跟對方說話。沒想到,對方已經掛掉了電話,再打過去,電話就變成了無人接聽的狀態。金大娘這纔有些回過味兒來。兩名民警隨後跟金大娘回家進行調查,兩個多小時後,等金大娘再回到建行大廳的時候,就是專程來感謝張麗麗了。
金大娘遭遇的騙局很快被“復原”。一個自稱是郵政部門工作人員的人給金大娘打電話,說有一封她的掛號信當天必須取走。金大娘說自己沒時間去,對方就表示可以幫着拆開信看看有什麼事。接着對方告訴金大娘,她在交通銀行的信用卡涉嫌透支15000元,建議大娘通過114找公安局聯繫。金大娘查了電話還沒打,一個跟查詢號碼一樣的電話就打了進來,說自己是公安局的,金大娘的信息已被盜用,有人利用金大娘的身份信息進行了洗錢、販毒等犯罪活動,涉案金額高達400多萬,金大娘必須把錢轉入一個安全賬戶才能保障安全。因爲對方的電話顯示確實是她查到的公安局的電話號碼,金大娘信了對方的連環套。對方還特別狡猾地告訴金大娘,匯款過程一定要按他們說的方式去說、去辦,千萬不要和本地公安機關和銀行工作人員說實話,因爲金大娘的個人信息就是銀行賣出去的。這纔有了金大娘說的“給外甥女匯款”的情節以及她對銀行和民警的極端不信任。
“醒悟”了的金大娘十分感激張麗麗。原來,金大娘性子剛強,經歷坎坷。老伴兒和女兒先後去世,這53.78萬元是她女兒去世後留給金大娘和外孫女的贍養費和撫養費,金大娘把錢全部存了定期,平時只靠退休金和外孫女相依爲命。這筆錢一旦被騙走,祖孫倆將失去生活保障。
張麗麗也非常高興,她用自己的堅持與熱心,成功“阻斷”了這起騙局。
本案警示
本案的詐騙手段並不新鮮,即利用電腦軟件複製“公安局電話號碼”騙取信任。但騙子在行騙過程中很好地利用了被騙一方的心理,把銀行工作人員和公安民警樹立成被騙方的對立面,讓被騙一方對騙子深信不疑,一再拒絕民警和銀行工作人員的幫助,讓“攔截”電信詐騙的過程變得更加困難。對此,警方特別提醒,目前公安機關已經與多家金融單位建立警情通報協作制度,銀行一線員工普遍接受過“防詐騙知識安全培訓”,近年來已成功攔截此類匯款400餘件,避免羣衆損失2500餘萬元。一般說來,老年人、女性、外來務工人員更容易被騙子“說動”。市民一旦遇到銀行員工的詢問、提醒,一定要引起重視,千萬不要幹出“信騙子不信銀行工作人員、不信公安民警”的傻事。