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6月6日下午16時,建設銀行天津分行北辰環球金融中心支行營業大廳進來一位中年男子,急急忙忙走向櫃檯,要求辦理一張銀行卡,聲稱有人要爲其打錢。櫃員在覈實完客戶身份後爲客戶辦理了IC卡並開通了網上銀行。業務辦理完後客戶並沒有離開而是在大堂打起電話。沒過多久,客戶拿着手機向大堂經理說,“他說話我聽不懂。”大堂經理接過客戶的手機發現對方已掛斷了電話。經過耐心詢問得知,客戶剛纔接到自稱是某公司客服的電話,對方稱該客戶之前在他們公司因購買設備而中了28萬元大獎,要客戶提供自己銀行卡號給對方領獎。此時客戶已經把卡號發給了對方,正在等待對方給自己“打錢”。經過初步判斷這很有可能是一起電話詐騙,於是大堂經理提醒客戶可能遇到了電話詐騙,而客戶卻滿不在乎,一口認定是對方給打錢自己不會上當的。此時,該客戶又接到了對方的電話,大堂經理李濤接過電話並質問對方是什麼公司、28萬獎金是怎麼回事,對方一直含糊其詞,一味的要求提供客戶姓名、身份證號等信息,在李濤的再三質問下對方不耐煩的掛斷了電話。通過對該男子的耐心解釋和防範電話詐騙知識教育的宣傳,再三對客戶提醒這是一起典型的電話詐騙時,該客戶才恍然大悟,對大堂經理連聲道謝。
這是一起典型的電話詐騙案件,犯罪分子通過竊取客戶交易信息而獲得客戶信任,再以中獎爲由,利用高額獎金爲誘餌,對客戶進行詐騙。北辰環球金融中心支行李濤憑藉其細緻入微的觀察和判斷,成功堵截了一起電話詐騙,爲客戶有效防止了資金的損失,爲建行贏得了讚譽。