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3月26,在“2013年度天津市公安局、天津市銀行業協會防範電信詐騙表彰會”上,南開支行的張麗麗受到表彰並做了典型發言。張麗麗梳理多年基層一線工作中成功攔截詐騙經驗,對如何攔截電信詐騙給了大家幾點提示:
小貼士:攔截詐騙重點人羣重點關注
比較集中的有四類人:一個是中老年人;大爺、大媽們,騙子一嚇唬,老年人就容易蒙了;二個是女性客戶,一般都是家庭主婦理財管賬,騙子易謊稱信用卡透支、電話費、有線電視費欠繳,騙客戶轉賬交錢;三類是外地務工人員,騙子以家人生病、孩子交學費、親戚出車禍爲名騙錢匯款;還有一部分中老年男性,甚至是高級知識分子,騙子以高額回報爲誘餌,騙取匯款買理財。
受騙者共性特徵
一是辦業務時神色慌張,情緒不穩定,焦慮着急比較明顯;
二是轉賬匯款數額大,對轉賬賬戶陌生不熟悉,說不清,道不明;
三是收款人貌似親屬或者是朋友但又沒有和本人直接取得聯繫;
四是電話操控盯得緊,不時的通話遙控。
還有就是超範圍辦理業務,比如60歲以上老人要求開網銀的。
銀行工作人員“三問一查四勸”功“緩辦業務快報警”
“三問”就是要詢問客戶是否認識對方?和對方是什麼關係?爲什麼要給對方匯款?這是最基本的,當然根據不同情況還要多方面詢問,尤其是必要的提示一定要告知客戶;這“一查”就是要對客戶轉賬匯款的嫌疑賬號進行的系統查詢,主要的目的是查看該賬戶是否有快速轉入和轉出的詐騙記錄,是不是詐騙賬戶;“四勸”就是要勸阻客戶不要輕易相信陌生人的話;勸阻客戶不要輕易給陌生人匯款;勸阻客戶遇到不確定的事情時一定要查證覈實不要貿然行動,並及時向公安機關報案;勸阻客戶要相信銀行工作人員的誠意和判斷,不要上當受騙。再有就是一定要緩辦業務,迅速向領導求得幫助,同時在勸阻無效的情況下,要果斷報警處理。