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2014年4月4日15點46分,客戶張女士急匆匆地來到工商銀行河西樂園道支行,要求提前支取兩張20萬元的定期存單,並匯出。在辦理業務過程中,員工王某感到事情蹊蹺,一邊穩定客戶情緒,一邊耐心瞭解客戶情況。通過與客戶溝通得知客戶本人於當天下午接到弟妹電話,告知其在親友QQ羣裏面看到張女士孩子的留言,稱讓家裏給她留學受教的導師匯款等值30000英鎊的人民幣,以用於給導師的母親看病,併發來其導師的賬號和戶名。其間,客戶一直給其女兒撥打電話卻一直無法接通,只能通過QQ聯繫。憑着多年的工作經驗,員工王某初步認定這是一起網絡詐騙行爲,便立即對收款賬戶進行查詢,經查詢得知收款人:胡XX,賬號:621226360202879XXXX,爲工行廣東分行帳戶。見此狀況涉及金額巨大,客戶又一直在堅持匯款,員工王某隨即將此情況彙報給了當班營業經理,營業經理上前協助對客戶進行耐心勸阻,但客戶仍然堅持辦理匯款業務,此時銀行多名員工也耐心勸導客戶,分析事情的可疑之處,在工行員工的共同努力下,幫助客戶到河西越秀路派出所進行了報案。
4月5日,客戶打來電話稱與國外就讀的女兒取得了聯繫,確認了女兒的QQ號碼被盜。4月7日,客戶撥打95588電話對工行員工進行了表揚,之後又親自來到工行營業網點向負責人和三位同志表示感謝,並留下2000元現金以表心意,被網點負責人和幾位同志婉言謝絕了。
當今社會,各類詐騙案件時有發生,詐騙手段層出不窮。本案例中,詐騙分子利用先進技術盜取QQ信息進行詐騙,打開客戶信任的心理防線,誘騙客戶主動匯款。銀行員工對詐騙手段的高度警惕性,挽回了客戶近30萬元的經濟損失,有效的保障了客戶的資金安全。