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強調“治理實效”持續加強公司治理監管
記者:保險業市場化程度越高,公司治理的重要性就愈明顯,對保險公司治理監管的要求也就越高。未來一個階段保險公司治理監管的總體思路是什麼?又有哪些具體舉措支持公司治理監管改革的進一步深化?
李克穆:下一步,公司治理監管的總體思路是按照建立現代金融企業制度的要求,繼續完善監管制度,改進監管手段,抓好制度落實,持續加強公司治理監管,推動公司治理從“形似規范”向“治理實效”的轉變。
第一,完善治理監管體系,提高公司治理監管有效性。保險業發展的新形勢給公司治理監管工作帶來了新的挑戰。為提高監管效能,監管部門將進一步完善監管制度,結合實際對現有的監管制度進行系統梳理和完善,針對制度中不適應新情況的內容進行修訂,增強制度的強制力,提昇監管的規范化水平,同時根據行業治理發展情況,針對一些薄弱環節和新的風險點出臺新的制度,不斷完善公司治理監管制度體系。對於報告分析工作,監管部門將系統整合公司治理、薪酬管理、內審、內控等年度評價報告,規范報告模版,形成一份綜合性的年度評價報告,減輕公司報送壓力,同時加強對報告的分析,充分發揮非現場監管在風險監測和預警方面的積極作用。此外,監管部門還將建立制度化、常態化的公司治理現場檢查機制,同時探索建立公司治理專管員機制,從而切實提高監管實效。
第二,加強督導落實力度,切實提高制度執行力。在加強內部監督方面,監管部門將深化獨立董事產生機制的改革、強化內審和內控部門職能,同時疏通信息溝通渠道,保證股東和董事對重大事項的知情權,發揮資本的監督作用。在加強高管問責方面,監管部門將進一步強化董事和高管人員責任,完善高管人員不良記錄檔案制度,督促公司加強對高管人員的審計監督,防止高管人員“帶病上崗”,同時健全董事盡職考核評價體系、建立董事問責機制,從而提高董事履職積極性、促進其用心履職。此外,監管部門還將從監管角度強化對董事和高管的任職和在職教育培訓,提昇董事會和管理層科學決策和經營管理水平。
第三,抓好董秘管理工作,全面提昇公司治理工作水平。董事會秘書是公司治理監管的重要抓手,董事會秘書是否認真履行職責,對完善公司治理有直接關系。保險公司要紮實做好公司的基礎管理工作,董事會秘書也要切實負起責任。在公司治理自評工作中,董事會秘書要做好規劃,配備力量,抓好落實。此外,董事會秘書要做好溝通協調工作,對內重點做好與股東、董事以及其他高管人員的溝通,為公司管理營造順暢的工作氛圍;對外則要加強與政府機構溝通,尤其是與監管部門溝通,及時掌握監管政策,准確把握監管要求,並且及時報告公司治理方面可能存在的風險隱患。