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基金持有人總戶數6年來首次低於9000萬戶
據Wind統計,截至2012年底,基金總持有人戶數爲8869.1萬戶,這已連續3年減少,且6年來首次低於9000萬戶。
六年銳減逾千萬戶
據統計,基金總持有人戶數的階段高點出現在2007年年底,當時爲9974.99萬戶,隨着2008年金融危機造成股市的下跌,當年銳減了308.9萬戶,2009年跟隨大盤反彈,總持有人戶數略有回升,增加了57.66萬戶,隨後的2010年到2012年連續3年基金總持有人戶數分別大幅減少224.9萬戶、372.61萬戶和257.14萬戶。也就是說,和2007年年底的持有人戶數相比,基金總持有人戶數流失了1105.89萬戶,減少比例超過11%。
統計發現,大型偏股基金是基金客戶流失的主力。數據顯示,2007年年底時,有20只基金的持有人戶數過百萬,2008年年底降低到18只基金持有人戶數過百萬,2009年和2010年進一步下降到14只,2011年下降到12只,2012年又減少了3只,僅有9只基金持有人戶數過百萬,部分百萬戶大基金持有人戶數流失過半。12只2011年年底持有人戶數超百萬戶的大基金,在2012年全部出現了6萬戶以上的客戶流失,客戶流失率一般在5%到10%之間。
業績致客戶羣流失
爲何基金持有人戶數下降如此嚴重?分析認爲,主要是基金業績不如人意所致。過去5年股市除了2009年有很大上漲幅度之外,其餘4年股市表現都不是很好,特別是由於大盤藍籌股表現較差,大型偏股基金又大多以藍籌股投資爲主,業績整體一般,尤其是2011年,市場哀鴻遍野,使得基金在2011年創下虧損5004.45億元的歷史業績。
雖然相比於2011年基金全年虧損超5000億元的慘淡,2012年的業績不壞:1274只基金隨市場反彈整體實現了盈利,但全年也僅實現盈利1267.47億元,而2007年末,58家公司341只基金全年實現盈利就高達11231.23億元。
而從公司層面看,華夏、易方達和南方三家基金公司2007年實現盈利分別爲858.4億元、821.95億元和809.08億元,而2012年分別實現盈利爲132.18億元、82.25億元、79.97億元,如此天壤之別,遭遇嚴重客戶流失也就不難解釋。
當年盛況或難再現
衆所周知,基金的持有人絕大多數是資產量很小的中小投資者,作爲投資者,買基金當然是期許賺錢,既然沒有賺錢效應,走人也就在所難免。那麼,流失的客戶何時才能回來?雖然基金公司信心滿滿,統計顯示,截至4月8日,2013年以來成立的基金已經達到90只,總募集規模則逾1300億元。其中,低風險的固定收益類產品共募集逾千億元,佔今年新基金總規模的近九成,而28只股票型基金平均首募規模僅10.5億元,這表明經歷了市場大起大落的投資者,“一朝被蛇咬,三年怕井繩”,已然是謹慎有餘。
雖然年初市場的走強激發場外投資者的進場慾望,從渠道反饋的信息顯示,投資者諮詢和購買的行爲也顯著增加,不過,分析認爲,要想基金總持有人戶數重現當年的盛況,或難以再現。而更多的散戶投資者則表示,即便是大牛市再來,也會謹慎對待。(記者許超聲)