|
||||
無獨有偶,本月16日美國參議院發佈報告稱,英國匯豐銀行反洗錢政策存在缺陷,通過其在墨西哥和美國的分支機構,不經意間爲墨西哥販毒團伙和中東恐怖組織的賬戶洗錢。該銀行首席合規官戴維·巴格利隨後承認該銀行未能遵守反洗錢等法律規定。
一邊是更加嚴格的監管改革,一邊卻是違規行爲不斷髮生,這顯示出美國金融監管改革痼疾難消且在新規則下依然存在漏洞。
這些違規事件的發生有內部監管缺失的原因,比如摩根大通對其首席投資辦公室缺乏有效監督;同時也有外部監管不到位的原因,比如匯豐參與洗錢事件中過去十年美國監管部門已兩度對匯豐反洗錢機制的缺陷提出警告並勒令整改。美國參議院指出,美國財政部下屬的貨幣監理局存在系統性監管漏洞,因爲其早就發現匯豐銀行的可疑行爲,但一直拖到2010年才下發禁令,而此時其他監管機構已開始着手調查。
挑戰未消
美國未來的金融監管還須從內外部共同發力,不僅要推動其內部監管機制建設,還要加強對金融機構或市場的外部監管。美國聯邦儲備委員會主席伯南克就曾強調,新的金融監管體系需要公共部門和私營部門共同努力。
儘管美國金融監管改革有其必要性也有其緊迫性,但也需面對利益集團的強烈抵制。從新版金融監管改革法案的起草、出臺到實施,他們就一直以損害銀行盈利爲由頻頻發難。
《多德-弗蘭克法案》通過兩年以來,反對人士提出了超過50個議案以及無數的修正案要求拖延法案、甚至完全廢除法案。這些法律提案試圖阻止有關衍生品的規則生效、解散消費者金融保護局以及破壞金融穩定監管委員會和法案的其他重要內容。
凡此種種都預示着美國未來金融監管改革之路的艱難,正如伯南克所言,美國打造全新的金融監管體系尚待時日。美國財政部副部長沃林說:“從摩根大通虧損到歐洲的持續動盪,都只能增強我們完成工作的意志,即將金融危機的教訓轉化爲對美國納稅人和消費者的全面保護。”
|
||