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許滔繪
央行等六部門日前聯合發文明確,境內所有具有進出口經營資格的企業均可開展出口貨物貿易人民幣結算業務,跨境貿易人民幣結算自此全面鋪開——
近日,中國人民銀行、財政部、商務部、海關總署、國家稅務總局和銀監會聯合審核下發了出口貨物貿易人民幣結算重點監管企業名單。名單下發後,境內所有具有進出口經營資格的企業均可依法開展出口貨物貿易人民幣結算業務。
我國跨境貿易人民幣結算試點工作開啟於2009年,由此人民幣在世界的流通使用日漸廣泛。業內人士認為,跨境人民幣業務全面鋪開,將有效滿足實體經濟的合理需求,給和金融機構帶來實實在在的好處。
進出口企業
節約匯兌成本
對於廣大進出口企業來說,跨境人民幣業務為其提供了一個自由選擇結算幣種的權利,便於規避匯率風險,節約匯兌成本,增強價格競爭力。
在以前,國內企業進出口只能以美元或第三方貨幣結算,但隨著匯率的波動,企業的實際營業收入也會出現相應的波動。
江蘇省靖江市一家造船企業負責人告訴記者,前幾年談合同時,外商通常要求以美元計價,一單200萬美元的合同在簽約時還有盈利,但執行完合同往往在一年之後,由於匯率波動較大,200萬美元折算成人民幣之後可能大幅縮水,這種匯兌損失造成了企業的利潤水平下降。
2010年上半年,該造船企業被納入跨境貿易人民幣結算試點企業范圍,企業與國外客戶在簽訂合同時,有了更多的結算貨幣選擇。隨著跨境人民幣結算網絡的進一步完善,已有越來越多的外商客戶選擇以人民幣進行結算。
該造船企業負責人說,人民幣是企業的本幣,如果合同計價與企業生產經營中所用的貨幣相一致,企業在合同簽訂前就能夠切實了解交易的成本和收入,從而提高貿易決策的有效性,從而防范匯率風險。
據業內人士介紹,使用美元及第三方貨幣結算,對貿易雙方來說,存在著各自本幣兌換為第三方貨幣再進行結算的二次兌換成本。而改用人民幣結算,便可以節省二次兌換成本。據有關部門估算,以人民幣結算的交易成本比以外幣結算的交易成本平均低2至3個百分點。
另外,對境外企業而言,用人民幣結算也有好處。近年來,人民幣幣值一直相對保持穩定,境外企業選擇人民幣作為結算貨幣,也能夠在一定程度上防范匯率波動帶來的經營風險。
人民幣業務
國際化進程加快
跨境貿易人民幣結算業務全面鋪開將進一步提高境內外企業在結算中使用人民幣的積極性,進而推動人民幣成為結算貨幣和計價貨幣,人民幣在國際化發展道路上漸行漸快。
有關專家認為,由於我國資本項目開放總體較為謹慎,人民幣跨境資本項目交易在現階段還不會成為人民幣國際化的主要推動力量。同時,由於我國銀行業的國際化程度還不高,人民幣海外信貸也還沒有擔當起人民幣國際化重要推手的角色。因此,跨境貿易人民幣結算是當前推動人民幣『走出去』的一個重要載體。
近幾年實踐表明,人民幣國際化步伐主要基於市場需求推動。隨著跨境貿易人民幣結算額迅速攀昇,越來越多的離岸人民幣持有者表達出在中國投資的意願。這也一定程度上推動了有關部門加快人民幣業務創新,建立和完善人民幣回流渠道。比如,國家外匯管理局采取多項措施,加快了資本賬戶可兌換的進程;再如,逐步提高QFII的額度,為境外投資者在境內的投資提供更大的空間;此外,人民幣QFII也已從去年12月份開始試點。
據央行有關負責人介紹,當前人民幣在全球已進入180多個國家和地區,人民幣國際化進程正在邁入一個全新階段。隨著跨境人民幣結算、人民幣境外投資等方面向縱深發展,人民幣在境外使用會更加廣泛,人民幣將在國際上扮演越來越重要的儲備貨幣或可交易貨幣的角色,人民幣國際化有望繼續取得新的飛躍。
商業銀行
拓寬業務范圍
對於商業銀行而言,開展跨境人民幣業務也為進一步拓展業務范圍提供了難得的契機。
據業內人士介紹,根據人民銀行的辦法和細則,境內商業銀行在跨境貿易人民幣結算中主要扮演了結算銀行和代理銀行的角色,即為開辦和完善跨境貿易人民幣結算業務,同時還可以為辦理跨境貿易人民幣結算的境外銀行提供清算、賬戶融資、拆借等一系列服務。
據介紹,開辦跨境人民幣結算業務後,商業銀行的業務范圍進一步拓寬,不僅可以增加跟單信用證、跟單托收、匯款、預收預付等各類結算產品,還能為企業提供各類人民幣貿易融資以及出口買方信貸產品。
同時,隨著對外貿易用人民幣結算企業的增多,海外人民幣的沈淀越來越多也是大勢所趨,這對商業銀行開展貿易融資業務、開發理財產品都有利。
專業人士分析,境外企業及銀行持有人民幣的數量多了之後有了多種用途,例如,商業銀行可以向境外企業提供人民幣結算項下的貿易融資;還可向境外企業提供人民幣兌換服務,為其向境內代理銀行申請貨幣兌換等。
應當看到的是,同其他大型跨國金融機構相比,境內商業銀行在提供外幣產品和服務上尚未建立起競爭優勢。而伴隨著人民幣『走出去』,境內金融機構可以充分發揮自身人民幣負債業務體量大、人民幣資金清算便利等天然優勢,為境外主體和我國『走出去』企業提供更多以人民幣計價的金融產品,從而提高金融服務和國際化經營水平,提昇核心競爭優勢。