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作爲浦發銀行的鑽石級客戶,張平(化名)最近與銀行鬧得很不愉快。據《每日經濟新聞》記者調查瞭解,2010年初,張平在浦發銀行客戶經理的遊說下購買了一款2年期的理財產品——添富牛1號。但是,今年3月該款產品到期之後,張平不僅沒有任何獲利,反而倒虧了本金的約20%,近20萬元。
一時之間,雙方就當初購買產品時承諾“保本”的說法產生了分歧。經過兩個多月的協調,雙方也沒有達成一致意見,而張平也聲稱將在近期起訴浦發銀行誤導銷售。
第一次購買引鉅虧
由於浦發銀行哈爾濱動力支行離張平的家很近,張平的所有個人銀行業務基本上都在該營業廳辦理,也一直與負責他業務的客戶經理趙豔(化名)時有接觸。
“浦發銀行動力支行離我家很近,我在那裏買了2~3年的國債。”張平告訴《每日經濟新聞》記者,他是做藥品研究工作的,經常出差。由於少有時間理財,他的投資基本上都是以存款和買國債的方式爲主。
張平很肯定的告訴記者,他之前從來沒有碰過理財產品、基金和股票等風險性較高的產品,而這家銀行的理財經理也對此很瞭解。
然而,2010年2月底,張平的部分存款即將到期。據張平的講述,趙豔此時主動聯繫了張平,並極力推薦了一款兩年期名爲浦發—興業添富牛1號的一對多專戶理財產品,聲稱該產品利率能達8%以上。
張平告訴記者,“趙豔當時聲稱沒有任何風險,還能分紅,強烈建議我購買。但是,我看了一遍合同,上面提示存在很大風險。趙豔告訴我,所有的理財產品都是這樣寫的,打消了我的顧慮。”
在趙豔的勸說下,張平當時購買了約109萬元的該產品。
“購買之後,我還是不放心,曾打電話到該產品的公司詢問。匯添富基金公司的工作人員對我說,並不承諾保本。但是,趙豔的說法是,‘你與他們不熟,他們肯定不會敢說保本的。你放心,你是我們銀行的高端客戶,銀行也不會願意失去一個優質客戶的’。”張平表示,在趙豔的一番說辭及對她的信任之下,他也不好再多說什麼了。
此外,張平還稱,爲了能購買這款產品,趙豔將張平的客戶風險等級改成了“積極型”,這是張平最不認同的一點。張平告訴記者,趙豔當時的解釋是,“如果不改成積極型,可能就不能在銀行購買這款理財產品。”
記者聯繫上海匯添富基金公司瞭解到,添富牛1號是一款風險很高的股票型理財產品,不保本,也沒有8%的收益承諾。這個8%是基金公司分享收益的一個界限,與客戶承受的風險無關。
記者致電浦發銀行動力支行客戶經理趙豔,她堅決否認了對該理財產品的“保本”承諾。“我已經調職了,不負責理財產品這塊。但是,對這件事情,我從來沒有承諾8%的理財產品收益。”
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