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貨幣放松,流動性充裕的情況下,銀行理財產品收益率呈現逐步回落態勢,吸引力下降。記者注意到,分級債券基金的穩健份額投資價值開始顯現。郵儲銀行理財經理表示,對比近期將打開申購的其他分級債基,鵬華豐澤分級債基是國內唯一一只純債分級基金,專注於高收益信用債投資,其穩健份額——鵬華豐澤A ( 愛基
, 淨值
, 資訊 ) 的約定收益率更具確定性,目前年化約定收益率為4.73%,遠高於同期銀行理財產品。
查閱公告了解到,鵬華豐澤分級債基專注於債券投資,主要投資於金融債、企業債、公司債等非國家信用債券,不直接投資股票,最大限度規避股市波動的影響,收益相對穩定。由於債券票息穩定,一般情況下市場價格波動相對較小,鵬華豐澤A持有到期收益可期。作為穩健份額,鵬華豐澤A力爭滿足投資者對資產穩定增值的需求,在基金運作過程中,無論整個基金資產盈利狀況如何,每個開放日都將優先分配鵬華豐澤A本金及約定收益。
對比近期打開申購的幾只同類分級債券基金,郵儲銀行理財經理表示,這些投資范圍內包括權益類市場的一級債基或二級債基,母基金淨值可能會隨著股市波動而受到影響。且上述一些基金契約中明確規定,在母基金出現一定虧損後就不再保證穩健份額的約定收益。而鵬華豐澤分級債基作為目前國內唯一一只純債分級基金,只投資票息穩定的高信用債券,歷史數據顯示純債基金收益相對穩定,相比之下鵬華豐澤A的約定收益更具確定性。
Wind數據顯示,截至5月28日,鵬華豐澤分級母基金自2011年12月8日成立以來總回報達7.2%,在13只同類基金中排名第一。而鵬華豐澤A的年化回報也已近約定收益的4.73%。此外,記者還注意到,管理鵬華豐澤的鵬華基金固定收益團隊歷史業績優異。wind數據顯示,鵬華基金固收團隊旗下管理的所有債基,在每個自然年度都為投資者獲取正收益。