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我國高端富裕人士集中的地域擴張趨勢非常明顯,從最早的沿海發達城市充分發散,呈現點線結合的特徵。他們在財富管理方面的需求與偏好,也體現了鮮明的地域特徵。
第一,以廣東爲代表的南部省市的高端富裕家庭,對財富管理的需求比較全面,從財產保護、積累到傳承,通常要求全方位的服務。財富積累方面則體現出均衡的資產配置傾向,對可以選擇的各種投資工具均進行配置,以追求分散風險的穩健綜合收益;
第二,以名酒和私募股權基金爲代表的另類投資在京滬最受歡迎。北京作爲全國範圍內世界五百強企業總部落戶最多的城市,與上海一起,體現出對於國際標準投資品的高關注和高嘗試度。雖然金融危機重挫英美金融創新公信力,但2010年,中國在發展另類投資上的步伐,仍然在以京滬爲代表的城市引領下有條不紊,並無懈怠。
第三,以山西和內蒙古爲代表的資源優勢省市高端富裕人士,對實體資產的關注程度高於虛擬資產。除本身創富實業外,這部分人羣更加偏愛投資房地產、礦產、貴金屬、名酒等。整體資產配置中,對於經過證券化的財富管理工具(如股票,私募股權基金等),權重安排低於全國平均水平。
第四,民營企業比較集中的區域,如江蘇、浙江、山東等省市,對於財產傳承服務的需求最爲突出,並且對所需服務的具體要求也愈發清晰。北京、深圳、杭州和哈爾濱的財產保護服務案例最多,其中半數以上的案例,以家庭財產按照委託人意願進行分配爲服務核心,婚前、婚後財產分配協議的使用接受度有了顯著提高。
最後,客戶進行資產配置時的幣種選擇,對於財富管理來說同樣很重要。2010年貨幣價格的兩重表現(利率和匯率),從不同角度同時發力,有力地支持了人民幣在全球的受歡迎程度,因此,國內財富管理市場對自家錢幣的推崇,就更好理解了。(節選自《2010中國私人財富管理市場報告》)
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