|
||||
不代表基金、不代表銀行、不代表保險,第三方理財機構以獨立的態度和私人銀行的方式服務高端客戶。
美國時間2010年11月10日,中國第一家獨立理財機構諾亞財富在美國紐交所上市,為經歷了2008年大熊市的第三方理財機構,帶來了一劑強心針,但人纔之困成為了第三方理財機構成長的煩惱。
頭羊效應 第三方理財躊躇滿志2005年以來,國內第三方理財市場的成長過程頗具野蠻色彩,經歷了幾輪金融周期的洗禮,部分公司僅僅『曇花一現』,生存下來的第三方機構都在逐漸摸索新的生存方式。首個獨立第三方理財機構諾亞海外上市為整個行業帶來了關注的目光和推動的力量。
某知名第三方理財機構合伙人向記者透露,自從諾亞上市以後,已經有多家風投紛紛主動上門要求合作。
目前,國內第三方理財機構主要的產品為私募基金、PE產品、信托產品等,由於基金銷售的第三方牌照還未發放,基金采取間接銷售方式,通過理財機構介紹到券商處購買,並從券商處收取一定分銷費用。
不少第三方機構在盈利模式上並不依賴單一的形式,會員制、研究報告銷售、產品銷售等是其中最主要的幾種。通過提供理財產品分銷渠道收取傭金是最為普遍的盈利模式,目前,展恆理財采用會員收費制,好買基金向機構客戶提供收費的諮詢研究報告,天相依靠專業的研究諮詢業務。
第三方理財機構的發展,最重要還要依靠客戶的數量及忠實度,服務團隊的擴充和完善成為當下的焦點。
具有一定經驗的理財顧問對於企業規模的快速擴大非常重要,國內成立最早的展恆理財總經理閆振傑告訴記者,今年的目標是讓客戶經理的數量翻番達到200人,按照每位客戶經理服務20-30個客戶的比例,希望客戶規模能夠達到6000人。
閆振傑強調,對於中國的第三方機構來講,還具有很大的發展空間,以美國為例,擁有1萬名理財顧問的第三方理財機構超過9家,每家擁有客戶近500萬。
積極招兵買馬的第三方不止展恆一家,某獵頭透露,諾亞財富全國各地的分部都在積極地招聘客戶經理,要求具有5至7年的工作經驗,並且具有一定的金融從業背景。 <<上一頁123