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第一是資金周轉需求。施靜告訴投資者,『投資是為了提高自己的生活品質。投資基金最重要的不是去判斷未來的漲跌,而是做好自己的理財規劃。』『投資者應該對自己5年、10年、20年後的生活進行規劃,然後按照自己這一規劃制定現在的投資方案。』『如果投資者有閑錢纔去買基金,當他需要用這筆錢的時候,就可以選擇贖回基金。對於偏股型基金而言,當我們需要用這筆錢的時候,應該提前兩個月考慮贖回。』『贖回基金應該在大漲的時候,而不要選擇在大跌的時候贖回。』
第二個原因是投資者在考核期內目標基金的收益率不達標。在國外,一般將3-5年作為一個考核周期,在中國相對短一些。『但投資者至少應該給一只基金一年以上的時間。另外,基金投資不是百米衝刺,而是馬拉松,只要是跑在第一團隊的基金都是不錯的基金。通常基金表現能夠處於同類型基金收益前20%的水平就是一個讓人滿意的表現。』
第三,基金情況發生重大變化。這種變動包括很多因素,如股權、高管、核心投研團隊等。『基金更多地依靠團隊作戰,而團隊總會有一些核心人物。有時候基金公司大股東發生變化,就有可能造成董事長等高管發生變化,公司的經營可能產生變動。另外就是投研團隊發生重大變化,也可能對基金的風格產生影響。』
第四,市場發生根本性變化。『這並不是說指數漲跌多少,而是指整體經濟形勢。以2007年中國經濟為例,雖然美國經濟增長預計放緩,但中國受其影響並不是太大,仍然增長強勁。具體到股市,雖然估值已經不便宜,但稅制改革、更多優質企業A股上市、優化上市公司的結構以及更多企業管理能力的加強、成本的下降、盈利能力的增加及人民幣增值、流動性過剩等因素將繼續推動牛市行情,基金能夠繼續看好。』
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