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7月6日下午4點,一位中年女客戶神情緊張地走進渤海銀行廣開支行辦理業務,客戶的異常舉止引起了支行員工的注意,櫃員立即上報支行負責人並啓動防風險機制,在詳細瞭解客戶情況後及時報警,成功堵截一筆電話詐騙案件,避免了客戶70萬元資金的損失。諸如此類的各種詐騙頻繁發生,手段花樣百出。針對當前詐騙手段頻出,風險事件多發的形勢,渤海銀行天津分行始終將客戶的資產安全放在首位,切實做好非法詐騙防範工作。分行注意加強對市民的風險防範知識的宣傳力度,積極向客戶宣講,解釋銀行業務的辦理常識、電信詐騙的犯罪特點,在電子屏、自助機具屏幕向客戶進行風險提示。同時對內加強員工詐騙識別能力和防範技巧,對一線員工開展安全防範教育培訓,要求時刻保持高度警惕,能夠第一時間發現各類風險案件,提醒客戶。此外,分行還規範業務操作流程,加大監管力度,保持合規操作,嚴格執行覈查要點,要求辦理業務時均進行聯網覈查的重要舉措。
近兩年來,通過以上措施,渤海銀行天津分行總共有效堵截各類風險事件21筆。其中包括持虛假身份辦理業務、電信詐騙、僞假銀行承兌匯票和假轉賬等,共涉及金額602.4萬元。