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指退休以後的這段時間,參考年齡:55歲以後
階段特點:以安度晚年爲目的,投資和花費通常都比較保守。理財原則是身體精神健康第一,資金安全第二,財富第三。
專家建議:
這個階段保本比什麼都重要,最好不要進行新的投資,尤其不能再進行風險投資。另外,要檢視自己擁有的人壽保險,進行適當的調整。對於資產較多的老年投資者,這個階段可以考慮爲兒孫投保,合法節稅有效傳承資產。
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