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來自基金業協會的數據顯示,截至11月底,基金公司管理資產規模突破4萬億元。互聯網金融的熱潮給2013年的基金業帶來了顯著而深刻的變化,牽手電商拓展渠道使得貨幣基金規模持續“坐大”;非公募業務顯著增長,成爲中小基金公司業務拓展的新方向。
基金公司成資產“大管家”
來自基金業協會的最新統計數據顯示,截至11月底,境內共有基金管理公司88家,管理的資產規模合計爲40711.72億元,其中公募基金規模29169.87億元,非公開募集資產規模11541.85億元。
南方基金首席策略分析師楊德龍指出,規模擴大的主要是貨幣型基金,股票型基金和債券型基金規模基本不變,甚至有的還有所縮小。
從數據來看,公募基金11月淨值規模增長超過1000億元,其中股票型基金雖然份額有所減少,但是受淨值上漲影響,依然取得377.87億元的淨值規模增長;貨幣型基金繼續“擴容”,當月增長577.22億元;債券型基金仍遭遇份額、淨值雙降,份額縮水43.11億份,淨值規模較上月減少了近90億元。“雖然四季報數據還沒有公佈,但是預計債券基金贖回狀況‘慘烈’,部分債券基金縮水50%是大概率事件。”好買基金研究員盧楊分析,貨幣基金近期年化收益率普遍超過5%,加上短期理財產品5%~6%的較高收益令今年業績不佳的債券型基金“失寵”。
以海富通穩進增利債券B爲例,近半年來回報率僅爲-13.89%,而同類平均產品回報率爲-1.82%,堪稱“鉅虧”。“悲催”的業績也使得該公司旗下債券基金遭到投資者拋棄。其中,海富通穩固收益債券基金已經從首募的26.97億元,下降到三季度末的2.64億元。
互聯網變身“野蠻人”
雖然債券型基金遭遇大量贖回,但貨幣型基金今年以來的規模和收益卻節節攀高。對接支付寶平臺,轉入天弘貨幣基金的餘額寶橫空出世,令基金業遭遇了巨大震動,業內人士直呼,互聯網成了金融業門口的“野蠻人”。“互聯網給基金行業帶來了什麼?僅僅是個別基金的土豪式膨脹。”濟安金信基金評價中心主任王羣航認爲,從大處來看,這沒有促進基金市場的整體繁榮;從小處來看,沒有促進某一類基金的發展。互聯網基金,最多隻是帶來了一些噱頭式的營銷手法。
記者在上海街頭看到,大幅廣告牌上打出了“華夏活期通,收益是活期存款利率的十倍!”這樣的宣傳用語。“這不是變相保證收益嗎?暗示產品無風險,按照基金銷售管理辦法,這樣的營銷涉嫌違規。”盧楊認爲,今年尤其是下半年以來資金利率中樞往上擡,導致貨幣基金收益普遍推高,規模也自然水漲船高。
業內人士指出,在當前環境下,類餘額寶產品賺的其實是利率市場化時間差的錢,由於目前利率沒有完全放開,所以0.35%的活期存款利率和貨幣市場的利率有約4個百分點的息差。
小基金轉向非公募業務
在互聯網金融紅火的熱潮下,也有部分基金公司不願意“蹚渾水”。“互聯網金融只是多出了一個電商渠道,但是這個渠道太‘燒錢’”。東吳基金市場部負責人透露,設立一個電商部門公司起碼要投入200萬元左右,對中小型基金公司而言顯得有些不划算。
因此今年也出現了公募基金在非公募業務上發力的趨勢。來自基金業協會的數據顯示,與2012年底相比,今年前11個月,公募基金規模擴大1.8%,而非公募資產規模漲幅則達52.6%,其中非公開募集資產是指基金管理公司受託管理社會保障基金、企業年金和特定客戶資產管理計劃(包括一對一和一對多),不包括基金管理公司子公司管理的資產。
以“新生代”基金公司財通基金爲例,截至11月25日,其專戶數量已升至138只,累計管理的專戶規模(不含子公司項目)超131億元,兩項指標均躋身同業前列。
財通基金總經理劉未表示,財通基金在成立之初就確立了“保公募、重專戶”的發展戰略,堅持特色化、差異化的發展路線。
而11月的基金專戶新增開戶數也創新紀錄,據中登公司發佈的統計月報顯示,基金專戶共新開了280個股票賬戶,滬市和深市分別爲126戶和154戶,賬戶總數已經達到3586戶,較去年底的2010戶增長了78.4%,創下基金專戶月度開戶最高紀錄。專戶業務以靈活的投資範圍和更廣闊的創新空間,正成爲基金業轉型的方向之一。