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開發區金融街資料圖片 記者王歡
“先行先試”,是國家賦予天津濱海新區綜合配套改革試驗的重大任務。按照《國務院關於推進天津濱海新區開發開放有關問題的意見》精神,天津先後組織實施了三輪金融改革創新計劃60項工作,重點在金融企業、金融業務、金融市場和金融開放等方面進行了先行先試探索,在濱海新區初步建立起符合市場經濟要求的金融組織體系、金融市場體系、金融監管體系和金融生態環境。
各類金融機構在新區加快聚集。截至2013年5月末,新區擁有濱海農商行等13家法人金融機構,渤海銀行濱海分行等4家一級分行,17家二級分行和500餘家銀行金融機構網點;3家村鎮銀行正在抓緊籌建中;保險公司分支機構56家、證券公司分支機構19家、小額貸款公司35家、融資性擔保公司30家。此外,保險經紀公司、保理公司、典當行等各類機構也都有了較快發展。2012年新區金融業增加值達到248.46億元,同比增長30.5%,佔新區生產總值的比重由2011年的2.88%提高到3.4%。
金融創新走在全國前列
經過幾年的發展,濱海新區的金融業態呈現多點開花的局面。其中,融資租賃市場走在了全國的最前列。
截至2012年12月末,新區融資租賃公司達115家,融資租賃合同餘額3700億元,約佔全國的四分之一,東疆已發展成為我國最大最主要的飛機、船舶融資租賃集聚地。在全國率先開展基礎設施租賃、單機單船租賃、租賃合同登記及稅收政策、司法政策試點,初步形成融資租賃的聚集效應和比較優勢。
天津財經大學教授任碧雲認為,金融是促進實體經濟發展的工具,融資租賃是金融與產業的結合,有利於資本與技術、貿易、產業相結合,能夠解決經濟發展中的一些現實問題;(下轉第二版) (上接第一版)有利於解決中小企業融資難的瓶頸問題,能夠解決信息不對稱、流動性過剩等問題,更有利於金融創新。中國租賃聯盟召集人、經濟學家楊海田表示,新區發展融資租賃有助於推動航空、船舶、裝備制造業的發展。融資租賃這種方式不僅可以為國內企業提供方便和優惠,還可以吸引國外客商到中國來采購飛機、船舶和所需機械裝備,再配以相關政策,能直接推動國內飛機、船舶和大型裝備制造業的內銷和出口。
另一方面,新區金融業態多點開花的局面也讓人興奮。截至2012年末,新區注冊股權投資企業及其管理機構1988家,注冊(認繳)資本4280億元,在全國率先形成比較完善的股權投資基金政策制度和監管服務體系。保險改革試驗區建設深入推進,責任保險、補充養老保險、科技保險以及信用保險等創新試點業務穩步推進,累計使用保險資金120億元。而隨著離岸金融試點的啟動,國內開展離岸業務最大份額的招商銀行,已經與東疆保稅港區簽署了戰略合作框架協議。雙方以建設“天津北方國際航運中心核心功能區”為重點,在離岸金融、融資租賃等方面開展合作。國際稅收改革也吸引大批國內外知名船企加速聚集。
金融業發展為新區注入活力
為助推重點產業的發展,加速現代制造業和研發轉化基地形成,濱海新區設立一系列產業基金,如注冊資本金2億元的渤海產業投資基金,開創了我國產業投資基金的先例,形成了直接投融資的新渠道;總募集額達到200億元的國內首只航空產業基金,為濱海新區航空重大項目帶來新的直接融資渠道;燕山飛機租賃基金,使濱海新區融資租賃、股權基金這兩大優勢疊加;船舶產業投資基金已經投資了60餘艘國內外船舶,船舶總載重噸級超過500萬噸。物聯網產業基金、生物醫藥產業基金等各類專業產業基金為現代制造業和現代服務業提供了資金保障。
隨著福豐達和三英新技術兩家科技型中小企業在市場成功掛牌並獲得銀行債權融資1100萬元,天津濱海櫃臺交易市場在融資業務開展後的半年內,積極服務實體經濟發展,發揮專業功能,促進金融與科技的融資對接,已累計幫助中小企業融資超過1億元,緩解了企業發展資金需求的燃眉之急。
新區通過設立天津股權交易所、金融資產交易所及貴金屬交易所等9家創新型交易市場,有效促進資源合理高效流轉。天津股權交易所累計掛牌企業256家,涉及26個省市,總市值達到235億元,累計實現融資100.6億元;金融資產交易所累計掛牌項目16469個,涉及金額9571億元;鐵合金交易所主要采用現貨交易模式,交易硅鐵、硅錳、金屬鎂和錳礦四個品種,累計成交金額達到512億元;貴金屬交易所交易黃金、白銀、鉑和鈀四種貴金屬,2012年總成交額為2.8萬億元,當年實現稅收約2.5億元。
“濱海新區金融業發展可謂各具特色。東疆涉外金融改革創新取得良好成效,融資租賃業務國內領先,資本金意願結匯獲批,航運金融試點逐步展開,商業銀行設立離岸業務機構方案已上報銀監會待批。全國第一家外資獨資消費金融公司——捷信消費金融以及多家商業保理公司落戶開發區,跨境貿易人民幣結算順利開展。高新區緊緊抓住科技與金融結合做文章,圍繞企業債務融資需求,積極探索知識產權質押融資、信用貸款、中小企業集合債券等創新性金融產品,有效促進了科技型企業發展。中新天津生態城作為我國第一個采取意願結匯方式的試點地區,借助政策優勢招商引資工作順利推進,同時注意加強風險控制,為意願結匯擴展至整個新區打下了良好基礎。而作為新區的金融改革創新基地——於家堡金融區將建設成為金融機構運營的低稅費區、相關政策的突破區、金融創新的先導區。目前,跨國公司托馬斯·李基金公司、鐵獅門公司、洛克菲勒財團已紛紛落戶。”濱海新區金融服務局相關負責人表示。
為了繼續深化金融企業、金融業務、金融市場和金融開放等方面的改革創新,新區已經出臺《關於加快推進濱海新區金融改革創新發展的實施方案》,努力爭取在航運金融、融資租賃、私募基金、產業金融等八個重點領域取得新的重大突破,加快構建金融機構、金融市場、金融監管等六大現代金融體系,充分發揮濱海新區綜合配套改革的引領示范作用,增強服務輻射功能,帶動區域經濟發展。
金融改革創新基地漸行漸近
今年2月,本市召開進一步加快推進濱海新區開發開放動員大會,並出臺十條措施。在金融改革創新方面,天津將推動於家堡金融區進一步完善基礎設施、配套設施,盡快建成一期工程起步區。支持和幫助金融區開展高水平招商引資,聚集更多高端金融機構、金融人纔。制定實施鼓勵政策,吸引國內外各類創新型要素市場、資本市場向金融區聚集,促進天津現有創新型市場向金融區轉移。制定實施金融改革創新第二個專項方案,實行金融政策聚焦,支持發展產業金融、融資租賃、股權基金、資金結算、商業保理、離岸金融等業務,開展動產權屬登記試點,實施亞太經合組織首個低碳城市計劃,逐步把於家堡金融區建設成為國家金融改革創新基地。
近年來,濱海新區科技、經信、商務等部門聯手,積極組織各類科技企業與銀行、擔保、小額貸款公司等開展對接活動。在開發區、高新區、中心商務區、中新天津生態城等園區先後組建融資服務中心,通過加強與各金融機構、投資機構、上市融資專業中介服務機構溝通、合作,幫助眾多科技型中小企業實現融資,已為近百家科技型中小企業提供融資、擔保、諮詢、服務等“一條龍”服務。
記者從新區金融服務局了解到,近期,國家發改委又批准新區設立3支創業投資引導基金,每支規模2.5億元。其中,中央財政配套5000萬元,新區配套5000萬元,社會募集1.5億元。重點投向高新技術產業、裝備制造業,設立方案已報國家發改委等待批復。此外,近期,新區還及時召開了新三板擴容工作推動會,組織券商等中介機構分成三個工作小組,深入相關功能區推動新三板上市工作。截至目前,新區已上市企業27家,擬上市企業後備資源46家。
業內人士認為,隨著國家首個自由貿易試驗區獲批,港口、機場、倉儲、貿易、地產、金融等行業將成最大受益者,這也將帶動中國其他區域熱點昇溫。而作為金融改革創新高地的濱海新區,則最受關注和期待。