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近日,記者從光大銀行獲悉,在近年信貸調控的大背景下,該行保理業務繼續快速增長,截至2012年底,光大銀行保理出單突破800億,保理融資餘額超過300億,其保理業務自開展以來取得年均增長60%的成績,保理業務規模繼續穩居同業前列。
業內人士指出,光大銀行“陽光保理”是業界領先的品牌,其保理業務體現出產品創新能力強、客戶服務完善、系統平臺先進與團隊建設專業等四大優勢。
據悉,保理業務進入中國是在1992年,中國光大銀行於2000年正式開辦保理業務。經過十三年的精心耕耘和探索發展,該行的保理業務已發展成爲一個涵蓋產品、解決方案、行業特色的立體交叉的產品服務體系,支持了一大批中小企業的健康成長。
體現在產品管理能力上,光大銀行保理業務始終植根國內並把握創新節奏,將服務拓展至各個行業。以陽光保理的子品牌--陽光醫藥模式化保理爲例,該行創造並歸納了6種可以快速複製的業務模式,涵蓋了國藥模式、三甲醫院主動批量授信模式、 1+N模式、保理池融資模式、零售終端模式、表外融資模式,實現了銀行、醫藥企業、醫院、患者的多贏局面,以及經濟效益與社會效益的共同發展,使醫藥行業成爲光大銀行保理業務的最大單一行業。
據介紹,從2009年至2012年,光大銀行醫藥保理出單量從57億元發展到128億元,客戶數從54戶到131戶。醫藥保理客戶大、中小客戶比例合理,其中中小企業佔比達到75%,充分體現了對中小企業的支持。此外,無追索權醫藥保理還撬動了一批大型、特大型優質醫藥企業。
除此之外,光大銀行將保理產品廣泛服務於大、中、小微企業客戶,各類服務齊全。
例如,針對大型企業及上市公司改善財務報表、提高資產運用效率的需要,推出無追索權保理;對於出口型企業出口保理,提供買方信用風險調查與擔保服務;對於合作關係穩定的優質下游小微企業,光大銀行保理降低了融資成本;對於通過租賃方式擴大的設備供貨商和租賃機構,推出租賃保理解決融資難題;針對應收賬款穩定、出賬頻繁的企業,推出了保理池融資產品。
保理業務的快速發展,也推動着光大銀行在系統支持上的進一步建設。
據瞭解,光大銀行率先與國際知名諮詢公司KPMG共同研發了融入國際保理理念的業務管理系統,通過先進的數據倉庫和優異的數據分析運用能力,爲客戶提供有效地應收賬款管理和買方銷售風險控制等服務。同時,針對“i”時代大數據與信息的爆發式發展,不斷推進“終端-渠道-雲服務”三位一體在線保理服務演進,最終實現客戶與銀行的全流程電子化保理服務功能。
此外,光大銀行目前擁有一支專業化的專職保理服務團隊,超過百名保理業務人員通過了國際保理商協會(FACTORS CHAIN INTERNATIONAL,簡稱FCI)認證考試,持有FCI頒發的認證證書。該行貿易金融部相關負責人表示:“作爲所有資源中的核心資源,貿易金融產品經理是當前我行貿金業務發展中最爲珍貴的'資源'。我們的目標是培養、儲備一批諳熟貿易金融業務運作、對市場及業務拓展具有敏銳的洞察力、具有鍥而不捨的進取精神並能煥發出持續工作激情的產品經理精英隊伍。”
正是在產品創新、客戶服務、系統建設與人才儲備上強大的綜合實力和平臺優勢,使光大銀行“陽光保理”品牌持續保持業內翹楚。在未來發展中,光大銀行也將以保理爲核心進行供應鏈金融服務整合,爲供應鏈上企業進行結算、融資、應收賬款管理的閉環一站式服務。通過“訂單融資+保理、保理+信用證、保理+貨押”等創新的產品組合運用,爲企業進行低成本、低風險的銀行服務,助力企業發展。