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天津北方網訊:年初以來,渤海銀行天津分行進一步加大力度強化櫃面操作風險管理,特別是高度重視賬戶業務管理,針對營業網點業務人員操作的標準化、規範化提出專項要求,培養和提高櫃麪人員的責任心和風險防範意識。近日,分行連續堵截兩起利用僞造證件辦理開戶業務的行爲,通過準確識別、妥當的處理方式,及時防範和化解了業務風險和資金風險。
據瞭解,河北省某公司天津分公司到渤海銀行天津分行北辰支行申請辦理開立一般存款賬戶,賬戶管理員在對客戶提交的資料原件進行覈對時,發現客戶提供的組織機構代碼證正副本和開戶許可證的紙張質地及印刷顏色存在異常。經層層上報,並經分行比對證照防僞特徵,使用鑑別儀識別防僞暗記等識別手段,確定了客戶提供的開戶許可證和組織機構代碼證系僞造證件,按規定進行了相應處置。
另外,天津某公司到天津分行北辰支行申請辦理開立一般存款賬戶,支行再次發現使用虛假證件開戶情況。客戶出示營業執照正本、組織機構代碼證正副本、稅證正副本均爲虛假證件,明顯看出系以彩色複印或彩色掃描件打印。支行及時將情況上報分行並按規定進行了相關處置。