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在綜合經營的戰略大旗之下,保險系基金公司“分娩”在即。證監會公告顯示,國內首家保險系基金公司國壽安保基金管理有限公司已經上報,目前正在征求意見。
在《新基金法》之後,部分大型保險公司積極籌備公募業務的進程有了實質進展。中國人壽、人保集團、太平洋保險等有望成立新《基金法》後第一批保險系基金公司。
保險系進軍基金業
保險公司進入基金業的步伐已經邁出。截至到8月30日,目前上報的基金公司已有6家,其中最引人注意的便是國壽安保基金管理有限公司,其股東方為中國人壽資產管理有限公司和安保資本投資有限公司,持股比例分別為85.03%、14.97%。目前該公司“正在征求意見中”,如果獲批,將成為首家成立的保險系基金公司,這也是中國人壽首次攜手外資公司成立合資基金管理公司。
而據中國人壽董事長楊明生透露,保監會已經批准國壽安保基金公司成立,現在送到證監會履行報備手續,最快將在年底開業。國壽安保或將成為首批獲得基金牌照的保險系子公司。
據公開信息,其注冊資本為5.88億元。國壽安保正在籌建中,內部招聘流程已經開啟。據其8月下旬發布的招聘啟事,投研類、市場類、職能運營類職位正在招聘中。
國壽安保吹響了保險系進軍基金業的“號角”。據了解,保險機構自建公募基金公司開閘後,除國壽資產外,多家保險資管公司均有意開展基金相關業務。目前,包括人保資產、平安資產、太保資產、太平資產在內的14家保險資產管理公司已經成為基金業協會會員,其中,泰康資產、人保資產、國壽資產、太平資產、新華資產等公司均已啟動公募業務的相關准備工作。
渠道方面或優於銀行系基金公司
保險公司進入基金行業所能獲取的潛在利益不言而喻。“在金融綜合經營的趨勢下,盡快擴展經營領域是保險公司的共識,所以保險渴望進入基金業不難理解。”市場分析人士表示,“基金公司本身就能夠帶來利潤增長點,同時基金擁有大量的客戶資源可與保險分享,此外,基金領域的產品創新也值得保險借鑒。”
業內人士和多位基金分析師分析認為,若保險系基金公司成立,基金公司將明顯受益。這是因為,一方面能給“保險系”基金公司節省大量銷售成本,另一方面,基金公司有望在產品推介和高端客戶資源上獲得保險公司的支持。
上述基金分析人士告訴記者,相對於銀行渠道,保險公司和基金公司業務重疊的部分不多,而銀行儲蓄業務和基金業務衝突比較厲害,尤其在每年年底時這種衝突更為明顯。所以保險系基金公司,比銀行系基金公司未來在渠道這塊會更有優勢。
但一位不願具名的基金分析師也向記者指出,對於具有保險公司股東背景的基金公司來說,探索保險、基金交叉銷售或許存在一定可能性,但對於沒有這方面優勢的基金公司而言,借助保險代理人目前還存在困難。“保險代理人對基金業務並不熟悉,需要花大力氣來培訓。”
自新《基金法》6月1日正式實施,公募基金業務向保險、私募基金等機構開放之後,部分大型保險公司積極籌備公募業務的進程有了實質進展。中國人壽、人保集團、太平洋保險等有望成立新《基金法》後第一批保險系基金公司。
6月21日,中國證監會與中國保監會聯合發布了《保險機構投資設立基金管理公司試點辦法》,允許保險公司、保險集團(控股)公司、保險資產管理公司和其他保險機構等申請投資設立基金管理公司。此前大型保險公司內部也曾設立基金事業部,該《試點辦法》頒布之後,即可將二級部門昇級為基金公司。
公開資料顯示,保險公司直接參與投資設立基金公司的大門打開之前,保險公司只能通過間接持股參與基金業務。2010年12月,中國平安宣布通過子公司平安信托控股平安大華基金。人保集團通過中泰信托間接持有大成基金,通過中誠信托間接持有嘉實基金。
2009年底,中泰信托曾擬協議轉讓其持有的48%的股權給人保集團,人保集團有望直接持有基金公司,但方案一直未獲監管層批復。