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我把美聯儲告了
央視財經頻道《第一時間》欄目
自從2008年金融危機以來,美元相對於人民幣經歷了漫長的貶值過程,許多持有美元的儲戶也就隨之遭遇了虧損。一般人碰到這種事情,往往就是抱怨兩聲,自認倒黴。然而就在最近,我國昆明的一位投資者,卻用一紙訴狀將美聯儲告上了中國法庭。2006年昆明市民劉華有一張250美元的存款單。最近她突發心臟病,而治療的藥物只能從美國購買,此時的劉華忽然想起了自己這張6年多前的存單。然而劉華的兒子李震按照現在美元對人民幣的匯率一算髮現,250美元已經縮水,按照匯率計算,虧損大約在1成左右,而如果按照美元在美國國內的實際購買力計算,更是縮水了三成左右。作爲一名研究金融的律師,劉華的兒子李震認爲,導致母親手中美元貶值的直接原因是2008年到2012年美聯儲的四輪量化寬鬆貨幣政策。貨幣供應的量多了,實際上就導致了250美元的直接貶值。
在徵求母親同意後,李震作爲代理人,寫了起訴書,原告是母親劉華,被告是美聯儲,案由是:反壟斷賠償,並於近日提交給了昆明市中級人民法院。李震提出了兩個請求,請求法院支持,第一個就是讓美聯儲停止濫用發鈔的壟斷權。另外一個實際上是賠償1美元,只是象徵性的。根據李震的轉述,立案庭的法官認爲美聯儲是美國的“央行”,是美國的政府部門,要狀告這個“抖抖腳,世界都震一震”的政府部門並非易事。
但李震認爲,美聯儲並非政府機構,而是一個享有獨佔排他貨幣壟斷髮行權的私有機構,因此讓美元持有者能夠有狀告美聯儲濫發貨幣的權利。李震美元實際上它是產品,只是非常特殊的產品,那麼我們持有他們的產品,自己就是一名消費者。消費者的內涵是很多的,包括他的實際購買力、還有品質等。雖然李震已經將訴狀交上了法庭,但截止到目前,昆明中院還沒有立案。而李震也已經做好了打持久戰的準備,並表示,要想辦法到美國本土起訴美聯儲。
起訴美聯儲昆明中院或無管轄權
因爲美元貶值起訴美聯儲,可能很多人剛聽到這個消息,第一個反應都是很有意思,之後則會有一些疑問,比如,中國公民能否在中國的法院起訴美國的央行?起訴理由是否能夠成立?對此,宋鴻兵表示看到這個消息的,第一個反應就是這個事很有意思,第一次聽到有中國公民告美聯儲這樣一個案件。國際訴訟專家郝俊波認爲不排除有宣傳吸引眼球的可能,但是通過法律途徑解決一些看似很遙遠,或者不靠譜的事,也是一個不錯的嘗試。根據昆明律師李震的觀點,美聯儲是私有機構,並且享有獨佔排他的貨幣壟斷髮行權,所以,這個發現讓美元持有者能夠狀告美聯儲濫發貨幣。
對於此次訴訟,目前昆明中院還沒有立案,而有跨國訴訟經驗的律師郝俊波認爲,能否在昆明起訴美聯儲,首先取決於昆明中院是否有管轄權。郝俊波對國際訴訟專家聽說是在昆明起訴表示懷疑,起訴這個組織或公司的話,應該查清楚,這個美聯儲在中國是不是有代表處,代表處在哪個城市,在相應地區的法院,那至少中國的法院是有管轄權的,下一步是不是合理,進行審查可以由法院調查來審理,但是第一步在程序上我覺得是要搞清楚的。根據常識來看,發行貨幣在各個國家都是壟斷的,不可能是有競爭的幾家公司同時來發行貨幣,發行貨幣還是一種專屬權利的特點。
而長期關注和研究美國曆史和世界金融史的宋鴻兵則認爲,從經濟角度來說,通貨膨脹是客觀存在的,外幣投資應該自負盈虧。從經濟的角度來看,通貨膨脹是客觀存在的,由於有六年的通貨膨脹,導致貨幣購買力會天然貶值,從這個角度來說當然沒有錯,每個人都應該對自己的投資行爲負責。
狀告央行的那些事兒
我們都知道美聯儲其實就是美國的央行,掌握着發行美元的權利,但可能很多人不知道的是,這個呼吸之間牽動全球經濟命脈的龐大機構其實是一傢俬人機構,美聯儲旗下12家區域聯邦儲備銀行都是聯邦特許股份公司,有自己的股東、董事和總裁。其股東是儲備銀行所在地區的成員銀行。而在美聯儲歷史上,被人告上法庭其實不是個新鮮事。而且不光是美聯儲被告過,近幾年來,在歐美國家,把央行告上法庭都不是一件稀罕事兒了。2004年,德勤國際會計公司向倫敦高等法院起訴英國中央銀行——英格蘭銀行,指責該行對已倒閉的國際信貸商業銀行的不法行爲監督不力,給儲戶帶來鉅額損失。爲此,起訴書要求英格蘭銀行向英國受害的6000多個儲戶賠償至少8.5億英鎊。
2009年,彭博新聞社向法院提起訴訟,指控美聯儲違反《信息自由法》,沒有提供在金融危機下,接受貸款援助的機構名單及貸款詳情。官司一直打到美國高等法院。2011年3月,美國高等法院作出裁決,要求美聯儲公佈2008年金融危機期間爲銀行提供援助資金的細節。 2010年,美國明尼蘇達州一家銀行向南達科他州蘇福爾斯市聯邦法院起訴美聯儲,要求美聯儲終止一項限制針對零售商的借記卡收費的法規。同樣在2010年,彭博新聞社向歐盟盧森堡普通法院對歐洲央行提起訴訟,要求歐洲央行披露兩份內部文件,內容是希臘如何利用金融衍生品隱瞞財政赤字規模,從而助推歐元區主權債務危機的。
延伸閱讀:
【美聯儲】美國聯邦儲備系統(Federal Reserve System,簡稱Fed)負責履行美國的中央銀行的職責,這個系統是根據《聯邦儲備法》(Federal Reserve Act)於1913年成立的。這個系統主要由聯邦儲備委員會,聯邦儲備銀行及聯邦公開市場委員會等組成,同時有約三千家會員銀行、及三個諮詢委員會(Advisory Councils)。本·伯南克(Ben Shalom Bernanke)爲現任美聯儲理事會主席。。
主要職責
1、制定並負責實施有關的貨幣政策;
2、對銀行機構實行監管,並保護消費者合法的信貸權利;
3、維持金融系統的穩定;
4、向美國政府,公衆,金融機構,外國機構等提供可靠的金融服務。
其它職責
1、經濟教育
2、社會超越
3、經濟研究
第四輪量化寬鬆
第四次量化寬鬆( a fourth round of quantitative easing ,簡稱QE4),2012年12月12日,美聯儲宣佈了第四輪量化寬鬆貨幣政策,每月採購450億美元國債,替代扭曲操作,加上第三輪量化寬鬆每月400億美元的的寬鬆額度,聯儲每月資產採購額達到850億美元,並用量化數據指標來明確超低利率期限。該政策目標是進一步支持經濟復甦和勞工市場。
造成影響:
一、熱錢再次撲向中國
美聯儲主席伯南克敦促美國國會領導人儘快在“財政懸崖”問題上作出明智選擇,如果各方繼續把這個問題拖延下去將後患無窮。他說,一旦美國墜下“財政懸崖”,所有的貨幣寬鬆政策措施都只是杯水車薪。美聯儲沒有任何可以用來化解財政懸崖的工具,財政懸崖問題已開始對經濟造成影響。
美國量化寬鬆規模翻倍的原因是美國經濟底氣不足。美聯儲在這次議息會議上下調了對未來三年美國經濟的預期,預計今年美國GDP增長率的中間趨勢爲1.7%到1.8%,而美聯儲9月份的預期是1.7%到2.0%。美聯儲認爲,即量化寬鬆貨幣政策便到了2015年, GDP增速也只有3.0%到3.7%。伴隨一連串負面預期的,是美國居高不下的失業率。雖然11月美國的失業率下降到7.7%,但還是高於6.5%的合理水平,而且失業率下降不是因爲經濟好轉,而是因爲很多美國人由於信心不足而停止找工作。
二、扭曲操作
扭曲操作就是美國賣掉短期的國債而買長期的國債,國債的總量不變,但是它的結構發生了變化,也就是說美國使這筆用債的錢從一年到兩年可以延長到20到30年,這樣就是揹債時間拉長了,這叫扭曲操作。因爲這個扭曲操作按照美國上次規定,到2012年12月30號結束了,扭曲操作每個月是450億,這個錢從哪來,它沒有辦法就搞了第四次量化寬鬆,這次從總量上來講跟第三次基本沒有發生變化,但是美國QE4之後,它還搞QE5,可以6、7、8一直搞下去,只要達不到它的宏觀調控目標,它就可以不斷做這個事情。
現在這個QE4跟前面的QE3基本是一樣的,數量是一樣的。因爲QE3的時候都是美聯儲每個月要印850億美元的鈔票去買國債和買有問題的債券,由於扭曲操作馬上就結束了,缺450億,QE4主要還是補這筆錢,從這個角度來講,總量沒有發生變化。
三、大宗商品市場下跌
美國貨幣會議結束,美國聯邦儲備委員會發表聲明繼續維持低利率以刺激經濟的發展,大大提振市場信心。受此影響,歐洲股市全線走高,並且爲連續八個交易日拉漲。美元指數繼續走跌,黃金價格上揚。國際油價繼續上行;倫敦有色金屬普遍上漲,個別產品小幅下跌;美國大宗商品漲跌不一。