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據中國之聲《新聞晚高峯》報道,如果您的銀行賬戶是在2007年6月30日之前辦理的,需儘快去銀行覈對。因爲按照央行的部署,各個銀行今年將進一步開展覈實工作,清理虛假匿名賬戶,年底前完成清理,沒有驗證身份的賬戶有可能被凍結,不僅不能轉賬、刷卡消費,甚至可能在ATM機上都無法存取款。
中國銀行公告稱,用戶辦理業務時需要出示有效證件,以便銀行覈實個人人民幣銀行存款賬戶身份信息真實性。客服工作人員介紹,覈查工作全國聯網,如果證件信息不完整或者個人客戶信息變更,就要進行信息補充。
中行客服:身份覈查是您本人到營業廳辦業務的時候拿着卡和身份證,櫃檯工作人員就會提供覈查,截止日期是到2013年12月31號。
記者:沒有核查怎麼樣?
中行客服:超過這個期限沒有核查,人行規定對這個賬戶是否凍結或銷戶這種情況。
鄭州一家建設銀行(601939)營業網點工作人員介紹,央行在2011年底就通知要求各銀行開展覈實工作。
建行客服:一直都在覈實,以前的睡眠戶,該清戶的清戶,該覈實的核實,假如他的身份證是一代的,二代身份證沒有升級之類,給他們打電話,做一個變更手續。
中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇分析,由於2007年之前,銀行還沒有上線公民身份聯網覈查系統,辦卡人可以持他人或者僞造的身份證開設個人人民幣存款賬戶,非實名或者虛假個人賬戶成爲金融犯罪的隱患。
郭田勇:金融詐騙活動中之所以屢屢得手,跟賬戶的非實名化是由關係的餓,比如一些犯罪分子通過釣魚或誘惑客戶的手段,讓客戶把錢打到賬上去,打過去以後,他用的賬戶可能是以前的老賬戶,非實名的,資金就會被他很安全地拿到手,因爲即便是公安機關追蹤查到這個賬戶了,也沒有辦法進行深入了。
目前,光大銀行(601818)規定,年底之前仍未覈實賬戶信息的客戶,銀行將暫停其賬戶服務,如想繼續使用該賬戶,客戶需攜帶身份證件重新開通。浦發銀行(600000)表示,年底之前未經過信息覈實的用戶,基金、黃金均不能開戶,網上的結售匯款也會受影響。專家建議銀行對到期沒有核實面臨被凍結的賬戶要提供延伸服務,不能一凍了之。
郭田勇:它不會把你的信息泄露,同時又要保證信息的透明化,凍結這個賬戶,一旦發現有其他資金轉入或轉出資金,這時候就要對轉入轉出者提示,讓他們知曉這個信息,過來把這個賬戶實名化。
特別提示持有養老金賬戶的市民,最好攜帶身份證親自去銀行櫃檯覈對一下身份信息,如果是代辦的,代辦人需要帶上覈實人的身份證件及代辦人自己的身份證。另外,部分銀行會對長期不用且餘額爲零的賬戶做自動銷戶處理。