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羊城晚報記者昨日從眾祿基金研究中心獲悉,該公司將免費推出四款風險收益特征不同的基金組合產品『四方寶』,為投資者在基金中進行優中選優。作為國內基金銷售的第三方,此類公司在網點少、客戶資源少的情況下,免費『薦基』將有望贏得更多的投資者歡迎,對銀行的基金銷售帶來新的挑戰。
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『四方寶』其實是四款不同類型的基金組合產品的合稱,即按照股票基金、混合基金、債券基金、貨幣基金四大類,分別選擇各類產品中表現最好的產品,以幫助投資者在同樣的風險水平下,獲取更高的收益。同時也方便投資者根據各種市場環境的需要,在不同風險收益的產品之間進行資產配置。
眾祿基金產品組合經理楊鋼稱,四方寶每款產品都用70%左右倉位配置核心基金,如收益寶的核心基金是中等倉位混合基金,進取寶的核心基金是股票基金,增利寶的核心基金是債券基金,准盈寶的核心基金是貨幣基金。另外30%的倉位根據市場趨勢的變化配置一些高一個風險等級或低一個風險等級的基金,准盈寶除外。
由於國內A股基金波動極大,因此哪怕是同類型的股票基金,其業績也會相差極大。統計顯示,2008年普通股票型基金首尾相差32個百分點。2009年,這一差距再次拉大,首尾相差85個百分點。2010年,首尾的差距略有縮小,首尾相差了64個百分點。2011年,在股票型基金全線盡墨的情況下,首尾業績也相差了32個百分點。今年上半年,主動型的股票基金業績首尾相差了28個百分點。最誇張的當屬2009年上半年,當時股票型基金差距最大達到6倍。如果放到更長的時間段中去考察,據媒體統計,截至2010年8月底,表現最好與最差的基金在過去的五年時間裡,業績相差了20倍。由此可見,選擇一只好的基金與買入一只差基金的業績簡直就是天壤之別。
韓平