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魯致遠認爲:在大盤開始上升趨勢時,一定要重倉,因爲此時多數個股都會上漲,風險小,成功率高,大盤開始下降趨勢時,此時多數個股都會下跌,一定要輕倉,儘量不參與,這樣“一張一弛”才能保證盈利最大化,風險最攜,科學合理。
據金融投資報介紹,眨眼間,中國資本市場走過了二十年,在這場投資大潮中,雖有很多失意者,但也培養了一批歷經實戰考驗的投資精英,這裏面既有年薪千萬的公募基金經理,也有2年賺100倍的草根私募,他們用自己的輝煌戰績告訴世界:中國人在資本市場起步雖晚,但投資智慧絕不遜色。今天,我們給大家介紹的是一位來自深圳的私募和投資教育機構的掌門人—魯致遠,希望他的經歷和實戰經驗能夠對大家的投資有所啓示。
魯致遠的人生經歷本身就是一個勵志故事,他出生於山東農村,在上高中之前兩度中考落榜,在條件極其艱苦的情況下,經過三年的高中學習,他完成了脫胎換骨的變化,一舉考上覆旦大學,創出這個鄉村高中建校27年以來的記錄。談起這段經歷,魯致遠總是感慨萬千,這段從後進到先進的經歷也給了魯致遠最寶貴的人生財富,讓他敢於面對任何挑戰。
在復旦大學讀書時,魯致遠迷上了股市投資,這無疑是一條頗爲艱辛和曲折的路,多少英雄豪傑曾經在此敗走麥城,果不其然,魯致遠雖然大學畢業就被一家機構聘爲操盤手,管理上億資金,但結果卻以巨幅虧損而告終。但這次失敗經歷並沒有擊倒魯致遠,憑藉不服輸的精神,魯致遠很快就再次崛起,並形成了從投資理念到具體投資技巧的一整套投資理論,這套理論讓其在05-07年的牛市中收益巨大,在08年的熊市中魯致遠也毫髮未損,至此,經歷牛熊考驗的魯致遠徹底完成了自己投資體系的建設。2010年魯致遠的操作仍然是可圈可點,幾次抄底逃頂,被業內傳爲經典案例。魯致遠不但在私募領域取得了豐碩成績,他還創立了國內知名證券培訓機構—啓富投資學院,培養了很多操盤手,旗下數位弟子都是叱吒股海的高手。
很多人都爲魯致遠的成功感到振奮,但更多的人希望能夠學習魯致遠的投資經驗,期望有朝一日也能取得像魯致遠那樣的成功。筆者與魯致遠已有數年交往,讓其總結了八條投資經驗,很多人學習以後,感覺收穫良多,改變自己原來的認識,現在將八條經驗全部錄下供大家參考:
一、上升趨勢重倉,下降趨勢輕倉
魯致遠認爲:在大盤開始上升趨勢時,一定要重倉,因爲此時多數個股都會上漲,風險小,成功率高,大盤開始下降趨勢時,此時多數個股都會下跌,一定要輕倉,儘量不參與,這樣“一張一弛”才能保證盈利最大化,風險最攜,科學合理。魯致遠說,很多人看到高手出手就贏,這只是表面現象,不是因爲高手水平高,而是有風險的地方他儘量不去,自然顯得水平高。但散戶經常是在上升趨勢初期因爲害怕不敢重倉,等大盤漲過一段,頭腦發熱,沒有了風險意識,開始重倉,然後就被套在山頂上,於是散戶的投資就像一個“茶几”,擺滿了“悲劇、慘劇”。
二、抄底逃頂有規律
由於受“隨機漫步理論”影響,很多人認爲沒有規律纔是股市最大的規律,魯致遠認爲這是對“隨機漫步理論”的誤解,如果說股市短時間的漲跌受各種隨機因素影響具有一定的隨機性,而趨勢的轉折則具有非常整齊的規律。
魯致遠曾經用相同的技術多次在重要點位抄底逃頂,比如2007年10月份的6000點大頂、09年的3478點大頂以及多次頂部,在形成這樣的頂部之前,市場出現了相同的信號,學習過啓富投資《職業操盤手培訓課程》的學員對此應該沒有任何疑問。
三、股價漲跌的主導因素另有其它
每個人都希望選個好股,騎上大黑馬,但是對於選股的標準卻非常盲目,出手就是股評家常說的“三低一高”品種:低市盈率、低流通盤、低價和高收益,其實,這些都不是決定股價漲跌的關鍵因素,魯致遠認爲:決定股價漲跌的關鍵因素是事件驅動,以此爲線索才能找出大黑馬、大牛股。在《職業操盤手培訓課程》裏魯致遠舉了一個例子,一隻個股市盈率50多倍,每股收益9分錢,就因爲一個事件,短短一個月上漲183%。魯致遠說:以“三低一高”作爲選股標準想找到大黑馬就是爬到樹上找魚。
四、早晨開盤一段後就應知全天走勢
股市裏面最大的風險就是未知風險,如果能在開盤後,就能知道全天大致的走勢,無疑會讓投資者對全日操作成竹在胸。啓富投資在培訓課程中講了一個大盤分時研判理論,通過早晨開盤一段時間後的走勢就知全天走勢,該理論將大盤開盤走勢分爲42種,每一種後市都有相應的定式,據啓富投資的學員介紹,他們現在幾乎都可以做出這一判斷。
五、選股只完成了操作過程的20%的工作
很多投資者看報紙、聽廣播,到處參加股評報告會,只爲能找到一隻大黑馬,其實,魯致遠認爲,選股雖然重要,但並不是投資的全部,選股頂多只佔整個操作過程的20%,很多人還沒意識到倉位、買入時機、出貨時機等的重要性,只在選股這個環節上下功夫了,最後盈利情況當然不樂觀。
六、將複雜的操作過程分解就會變簡單
一個完整的投資過程是很複雜的,魯致遠認爲,將複雜的東西進行分解就會變的非常簡單。魯致遠就把投資過程分爲五個環節:買什麼、買多少、何時買、何時止盈、何時止損。將上述問題一一進行研究和解決,每一個環節都有相應的理論根據,然後形成一個有機的整體,自然就可成爲投資高手。據瞭解,啓富投資就是針對這五個環節對學員進行培訓,在每一次操作之前,學員都要按照上述環節寫好操作計劃,事先想到各種情況和應對方案,這樣就不會臨時抱佛腳,一切均在掌握之中。
七、盈利模式是投資人追求的終極目標
很多人在股市取得過成績,但卻疲於奔命,吃了上頓沒下頓,不知道未來的盈利從何而來。魯致遠認爲,要想輕鬆投資,成爲股壇常青樹,唯有形成盈利模式,才能以不變應萬變,創造出資本市場的奇蹟。巴菲特的價值投資未必適合我們每一個人,但他長達幾十年都在使用同樣的盈利模式這一做法值得我們學習,巴菲特創造的財富巨大,但他卻非常輕鬆,也沒有設立龐大的研究團隊,完全是因爲他建立了屬於自己的盈利模式,他要做的就是簡單複製盈利模式,讓盈利模式爲自己賺錢。建立了屬於自己的盈利模式纔是一個投資人成熟的標誌,也是投資人追求的終極目標。
八、掌握多少規律,掌握多少財富
雖然每個成功的投資者投資之道不盡相同,但無疑所有的成功投資者都是順應了某些市場的規律。魯致遠很早就認識到:掌握多少股市的規律,掌握多少財富。所以魯致遠對市場規律的探索從來都是不遺餘力,先後發明了“趨勢研判理論”、“分時研判理論”“事件驅動理論”,有個啓富投資的老學員說得好:正是這三大理論,才成就了魯致遠。
也希望所有的投資者也像魯致遠一樣,先探索規律,再去實戰操作,先追求智慧,再追求財富。
魯致遠信箱
蘇州李先生:我也是七八年的老股民了,幾年前就想跟隨高手學習,一直沒找到時間,現在幾年過去了,仍然一無所成,這次我下定了決心一定要學習,可是我遠在蘇州,無法長時間請假前去培訓,怎麼辦?
魯致遠:你提到的這個問題很多外地學員都提到過,針對投資者的這種情況,我們開發了一套遠程的培訓體系,我們會爲學員寄去教材和教學光盤,並提供網絡和電話客服中心答疑,最重要的是我們擁有一套《複利大師》軟件爲學員提供支持,所以您不必到深圳現場即可學習,效果可能會比現場培訓效果更好。有很多學員過去參加過別的機構的現場培訓,覺得還是啓富投資的培訓效果最好,因爲我們有長達一年甚至兩年的售後服務,這是很多機構無法做到的。
上海李先生:我瞭解了啓富投資的培訓和投資顧問服務,我發現你們的價格比一般的機構要低,我想問這樣的價格能保證我能享受到高質量的服務嗎?
魯致遠:啓富投資的產品和服務之所以定價比較低,是和我們的經營理念有關。第一,我們希望的是和客戶能夠長期合作,而不是“竭澤而漁”,做一錘子買賣,這就要求必須給一個大多數客戶都能接受的價格,能夠長期與投資者共贏;第二,雖然我們的價格低,但服務質量卻不低,瞭解我們的學員知道我們每年都在改進我們的服務,我們的經營理念是:低價高質,這樣就可在同類機構中保持最高的競爭力。感謝您的提問。
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