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“近60%的中國家庭有理財經歷,但仍有23%的家庭拒絕理財。在2010年,約48%中國家庭的投資實現盈利,22%家庭的投資出現虧損……”日前,平安大華基金公司聯合全球著名市場調查機構益普索發佈了首份《中國家庭理財調查報告》。
調查報告顯示,近60%的家庭有理財經歷,但仍有約23%的家庭拒絕理財。在本次調查的中等收入家庭中,59%家庭正在或者曾經進行投資理財;18%的家庭從未進行投資理財,但未來半年會考慮進行投資理財;同時有23%的家庭會拒絕理財,這些家庭從未進行過投資理財,並且在未來半年內也不會考慮進行投資理財。
在對中等收入家庭理財動機進行研究後發現,主要動因集中在提高生活質量、抵禦物價上漲、籌劃養老這三個方面。他們的投資品種選擇,以股票、基金和投資型保險作爲其首選三個品種。
調查顯示,過往投資盈虧的經驗將會極大影響未來投資決策。選擇某一種理財產品的理由往往是過往投資盈虧“經驗”,這一點在中等收入家庭的理財決策過程中尤爲明顯。如果過往沒有實現盈利,未來的投資決策會比較明顯表現爲減持。
調查還發現,家庭收入狀況對是否理財有着顯著的影響,收入越低,越少進行投資理財,收入越高,越傾向於進行投資理財。不同年齡段的理財意願也不相同,伴隨年齡的增長,投資理財的意願也逐步增長。超過1600個家庭的數據真實證明,穩健型、長線操作型投資風格在家庭理財取得了更好的投資回報,並且投資中面臨的風險更小。同時通過專業人士的幫助,可以在一定程度上提高盈利的可能性。
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