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我們所說的實物黃金,區別於市場上的金條和純金幣,而是指上海黃金交易所交易的純金產品。各大銀行進行代理,標準統一,回購流暢。
交易所實行標準化交易,交易黃金必須符合交易所規定的標準; 上海黃金交易所目前交易的品種爲標準牌號Au99.99、Au99.95、Au99.9、Au99.5四種和金幣,標準重量爲50克、100克、1千克、3千克、12.5千克的金條、金錠和法定金幣。黃金交易的報價單位爲人民幣元/克(保留兩位小數),金錠的最小交易單位爲千克。金錠的最小提貨量爲6千克。
優點:銀行或者金礦公司平臺;抗風險能力最高;資金變現快;具有收藏功能;適合大額資金。
缺點:報價不規範,不統一;交易費用高;回購渠道不完善。適合初學者、保守型人羣。
發力貴金屬銀行尋找中間業務新增長點2011年04月22日00:47來源:21世紀經濟報道作者:劉蘭香字號:T|T0人蔘與0條評論打印轉發4月21日,現貨金價格觸及每盎司1508美元,現貨銀亦再次刷新31年高點45.9美元。
這已經是金價連續第五個交易日刷新紀錄高位,黃金和白銀價格在過去一個月的漲幅則已經超過5%和20%。伴隨着貴金屬牛市行情的持續,商業銀行的個人貴金屬業務越發火爆,一些銀行今年以來的業務量已經超過去年全年,儼然成爲銀行中間業務新的增長點。
不過,在銀行從貴金屬業務中坐收手續費的同時,個人投資者不可忽視其潛在的風險。“很多老百姓都在買黃金或白銀,同時銀行和保險等金融機構在貴金屬的多頭上也投入大量資金,一旦貴金屬走勢逆轉,遭殃的恐怕還是個人投資者。”一位黃金投資機構人士直言。
新的利潤增長點
上海黃金交易所3月黃金代理交易量排行榜顯示,銀行已佔據前十名機構中的七席。
銀行貴金屬交易的火爆,從工商銀行[4.56 -0.65%股吧]近期公佈的一組數據中可見一斑。數據顯示,今年一季度,工行貴金屬業務交易額超過2000億元,交易量超過2萬噸,已接近2010年全年的交易量;一季度末,該行貴金屬業務的客戶數量超過300萬戶,比上年末增加60多萬戶。
實際上,在2010年,工行全年的貴金屬業務交易量就已經達到2.44萬噸,是2009年的近25倍。統計還顯示,去年下半年該行貴金屬業務交易量是去年上半年的15倍。
銀行的貴金屬業務包括實物類、交易類、融資類和理財類,均可爲銀行帶來不菲的手續費收入。目前,各家銀行實物金業務的手續費在萬分之十四至二十之間,貴金屬延期品種交易手續費在萬分之十三至十九之間,其中萬分之四點五爲上海黃金交易所的交易手續費,意味着銀行可淨賺萬分之十至十五的手續費,這成爲貴金屬業務主要盈利來源之一。
工行已經搶先一步,將貴金屬業務部進行利潤中心改革,意味着該部門將獨立覈算。儘管在2010年年報中尚未單獨列出該部門利潤,但表示貴金屬業務部、金融市場部、資產託管部和票據營業部這四個改革後的利潤中心2010年實現稅前利潤合計達到369.68億元。
農行年報顯示,全年貴金屬代理、自營業務交易量2124噸(其謝平鸞灰1167噸,白銀交易957噸),個人實物金銷售及回購13噸,分別較2009年增長560%和220%;貴金屬業務收入3.03億元,較2009年增長328%。
中行貴金屬業務增長勢頭亦很猛。年報顯示,2010年該行實現貴金屬銷售收入40.33億元,較2009年的
28.94億元增長近40%。相比之下,建行拓展該業務的步伐略爲緩慢,年報顯示2010年該行黃金交易總量達1135.77噸,同比增長23.48%。
與國有大行相比,一些股份行亦不遜色。以在金交所3月黃金代理交易量排行榜排名首位的興業銀行[29.20 -3.34%股吧]爲例,該行2010年代理貴金屬買賣業務2,325.66億元,同比增長152.51%,代客貴金屬買賣業務簽約客戶突破57萬戶,較2010年初增加近36萬戶。
受國際現貨黃金突破每盎司1500美元大關提振,上海現貨黃金21日全線走高,主要品種AU9999和AUT+D均突破316元。白銀漲勢更猛,Ag(T+D)最高觸及9,970.0元/公斤。
北京時間14:11,現貨金價格報每盎司1506.39美元,現貨銀報45.91美元,延續漲勢。
“雖然避險情緒減弱給貴金屬一定的回調壓力,但是美元回落爲貴金屬提供較強支撐,依然看好強勢品種白銀的上漲前景。”工行一貴金屬交易員表示。
德意志銀行4月20日則表示,黃金/白銀價格比已經跌至34.00下方,預計短線該價格比將有進一步走低的潛力。
在一片“漲”聲之中,更多投資者將投身於金市,銀行無疑將迎來貴金屬業務的“春天”。“儘管貴金屬中間業務收入目前在所有中間業務的佔比仍然較小,但發展迅猛,今年收入估計將比去年翻倍。”一家股份行個金部人士表示。
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